“深”财有招队:因您而变,提供温暖的财富管理方案
重疾险、意外险是中产家庭对于家庭支柱的必备配置,帮助家庭做好抵御风险的安排;教育金、养老金的安排也是中产家庭需要做好的专项资金安排,年金保险作为现金流安排的金融工具,可以为专款专用资金提供合理的安排。小工具三:养成基金定投的长期理财习惯,作为家庭资产长期价值投资。基金定投可以作为中产家庭资产配置里的“进攻...
智慧财路,探寻理财规划师证书如何考取?报考与作用
理财规划师在当今社会扮演着至关重要的角色,他们不仅指导个人和家庭实现财务目标,还为客户提供全面的财务咨询和规划建议。如果您渴望深入理财领域,了解如何考取理财规划师证书、报考条件、流程以及其具体作用,将有助于您迈出成功的职业发展之路。###考取理财规划师证书成为一名合格的理财规划师需要取得相应的证书。这...
想给孩子早攒学费!来听听理财师的建议
1、设立紧急储备金(占可投资资产的10%至15%)。建议王女士家庭留出3至6个月的生活支出作为紧急储备金,主要用于日常开支需要和应对突发事件。这部分资金要求流动性极高,可以随时变现、安全性高。建议配置银行活期存款、货币型基金、银行T+0/T+1理财产品。2、投资多元化(占可投资资产的30%至40%)。在确保资金...
私人财富管理师|家庭资产配置的“金字塔”
基石层的作用是保障家庭财务的稳定性和流动性,为后续的投资提供坚实的基础。保值层:这一层是理财金字塔的中间层,主要包含中风险、中收益的金融产品,如企业债券、金融债券、优先股、各类基金等。这些产品风险适中,收益相对较高,但需要承担一定的市场风险。保值层的作用是在保证本金安全的前提下,通过投资获取一定的收益...
...张兰:波动在任何市场都存在,将多元资产投资放在家庭理财核心位置
这种产品的特点是在市场下行周期中表现相对较好,在风险可控的情况下,能够尽可能地为投资者提供稳健的回报。家庭财富组合通常包括核心资产和一些次要资产,多元资产混合型产品适合作为家庭理财的核心资产,专业投资团队会帮助投资者把握不同资产的价值和市场周期,让产品的净值曲线更加平稳。
公募基金拓宽家庭理财渠道
近年来,凭借产品种类丰富、购买门槛低、认申购渠道多元、运作管理透明等特点,公募基金已成为实践普惠金融的重要载体之一(www.e993.com)2024年7月28日。在业内人士看来,公募基金在推进普惠金融发展上依然有空间,特别是在服务居民资产多元化配置、养老投资需求等方面还可以发挥更大作用。 飞入寻常百姓家今年是中国公募基金行业诞生25周年,在我国...
雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?
步艳红:对,刚才周总其实提到了,女性作为家庭首席财务官这个角色在财富管理这方面可能会起更多的作用。从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父...
李竹《法商视角下的家庭资产配置》
5、家庭不同生命周期的理财重点课堂演练模拟客户场景,通过沟通探寻对方需求,找到金融业务结合点三、家庭资产配置需要考虑的问题1、资产配置需要考虑的大类资产2、客户风险等级测评以及客户的现实状况3、资产负债表对综合理财的影响4、标准普尔资产配置4个账户...
平安银行举办“2024年宏观经济展望”活动,支招逆周期时代的家庭...
熊俊还提出,家族治理中,家风传承和物质激励相互促进。家风传承方面,比如鼓励多生优育,鼓励创业精神,鼓励婚姻和谐,鼓励家族团结,鼓励回报社会等。物质激励方面,可设置生育祝福金、全阶段的教育基金,设置创业基金、将儿媳/女婿纳入受益人,设置慈善功能等。熊俊特别提到养老规划需要未雨绸缪,提前锁定优质康养服务,补充养老...
全文实录 | 信托如何走进千家万户?家庭服务信托了解一下
中国老百姓在过去的财富管理方式相对简单,主要是银行理财、存款、保险等。但实际上,投资之前就要想清楚,这笔钱的用途是什么,要达到什么目的,为什么而投资?为谁而投资?有了家庭服务信托这样的工具以后,我们“不忘初心”,投资更科学、更有效,也会对财富进行保护、传承和安排,这是更大的意义。