深圳招商银行参展第十八届金博会 首发“湾区星空”可视硬钱包

招商银行首创的财富管理领域的TREE资产配置服务体系,构建数字化系统平台为客户出具“千人千面”的资产配置建议书,提供专业有温度的财富管理服务。与此同时,招商银行深圳分行不断探索集约化经营,构建“人+数字化”零售服务新模式,形成网点、远程、APP的一体化协同作业,有效提升客户服务质量和效率。通过“薪福通”“AI小招”...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

香港保险的“非保证”收益,到底能不能保证?

其中包括:公司需要制定分红保单业务管理政策,包括厘定非保证利益的整体理念、盈余摊分、投资策略、平滑依据等;分红演示不能有误导性,必须提供“悲观”与“乐观”情景展示,并告知客户非保证收益的潜在风险;公司网站披露过往分红保单红利实现率。httpsia.hk/sc/fulfillment_ratio/list_of_insurer.html...

【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究

(2)非标类、较简单的产品:通过手机银行推荐渠道,可根据需要配置远程客户经理线上服务并进行互动解答,同时,可以介绍标准化金融资产的配置方案;(3)复杂的金融产品:由商业银行线下网点客户经理对长尾客户进行销售并解答复杂的金融问题,提供并当面介绍定制化的个人金融资产配置建议书。6、借鉴成功样本,寻找精细化管理规律,...

渤海银行重庆分行开展“资产配置与顾问式营销技能提升”培训

本次培训的主要内容分为五个部分。一是中国资本市场解读与宏观经济主要指标体系;二是投资模型核心理论与资产配置实操流程;三是资产配置建议书与典型案例深度解析;四是股票/债券/保险/黄金投资逻辑与策略分析;五是复杂产品营销话术与行情波动下的售后服务。

做好客户资产配置“顾问团”——兴业银行苏州分行持续擦亮“财富...

“这项功能为投资者推介大类资产配置理念(www.e993.com)2024年12月19日。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示,专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议,以50岁以上客户为例,能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化,预估养老金缺口,推荐适配产品。

平安银行私人银行:打造全球化资产配置,提供专业普惠的投顾陪伴

此外,平安银行私人银行还从总行层面对分行进行赋能,对队伍开展“懂底层、懂产品、懂配置”的专项赋能,让队伍具备扎实的底层资产功底;并通过搭建系统,大幅提升一线人员为客户制作账户检视建议书的效率,提升资产配置方案落地效率。扩大财富管理覆盖面,提供专业普惠的投顾陪伴...

资产配置的底层逻辑与实战方案

资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式，而不只是简单把几个产品做个组合销售给客户。本课程通过对资产配置理念的梳理、流程的掌握、话术的提炼、比例的设计、工具的运用，全面提升理财经理的资产配置能力；在保证客户利益的前提下，同时实现网点利益最大化，建立与客户长期...

招商银行用一棵树,重塑「资产配置观」

②「TREE配置场景」，前述打分之后，按照四大类(活钱、稳健、进取、保障)，给予优化建议，哪部分增配，哪部分减配，并以资产配置建议书的形式给到客户。招商银行以庞大而专业的线下客户经理网络著称，以「AI小招」为代表的工具，可理解为，在强化招商银行线下的优势之外，在线上做了相关配套，更多触达、更多覆盖面，...

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行 高效开展资产配置服务

资产配置建议书简单明晰,便于阅读,并积极解答客户疑问,进行资产配置建议书解读,针对无法亲自到网点的客户,可提供上门服务,使用移动展业办理业务。在投资理财需求基础上,关注老年客户在品质养老、财富传承等方面的需求,及时对接服务资源,提供高质高效金融服务。