最新发布!券商操作风险管理规则来了,七类业务均有要求
全程全员原则强调覆盖全员、全机构、全过程;协同管理原则强调发挥各专业职能部门的作用,协同开展操作风险管理;审慎应对原则强调审慎对待操作风险,并加强对重点领域的管理;防范预见原则强调应重视新业务、新产品涉及的操作风险,包括既有业务流程和信息系统可能因新业务、新产品引发的操作风险。根据《指引》,券商应针对主要...
券商全业务条线风险管理要求清单出炉,涉及七大类核心业务,旨在...
一是覆盖券商董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司等层级,包括风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告等环节,涵盖与操作风险管理相关的业务连续运行、外包风险管理、员工行为管理、内部控制等专项领域。二是充分考虑行业操作风险管理现状,强调与证券公司自身特点、规模、业务复杂程度相适应,侧重于建立体系...
...国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险管理办法》
一是强调操作风险管理基本原则。明确银行保险机构开展操作风险管理应当遵循审慎性、全面性、匹配性、有效性等基本原则。二是明确风险治理和管理责任。优化董事会在公司治理中的作用,明确监事(会)监督职责和高级管理层的执行职责,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的责任。三是规定风险管理基本要求。
一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布
一是强调操作风险管理基本原则。明确银行保险机构开展操作风险管理应当遵循审慎性、全面性、匹配性、有效性等基本原则。二是明确风险治理和管理责任。优化董事会在公司治理中的作用,明确监事(会)监督职责和高级管理层的执行职责,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的责任。三是规定风险管理基本要求。
券商业重磅新规发布!健全金融风险早期纠正机制 七类业务都有新要求
中国证券业协会介绍,《指引》起草遵循全面性、可执行性和前瞻性原则。一是覆盖证券公司董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司等层级,包括风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告等环节,涵盖与操作风险管理相关的业务连续运行、外包风险管理、员工行为管理、内部控制等专项领域。
国家金融监督管理总局就《商业银行资本管理办法》答记者问
九、《资本办法》修订在信息披露、强化市场约束方面有何调整?遵照匹配性原则,建立覆盖各类风险信息的差异化信息披露体系,引入了标准化的信息披露表格,要求商业银行按照规定的披露格式、内容、频率、方式和质量控制等进行披露(www.e993.com)2024年9月21日。《资本办法》显著提高了信息披露的数据颗粒度要求,切实提升了风险信息透明度和市场约束力,是对...
券商风控指标最新调整,哪些券商受益?如何影响业务格局?解读来了
六是推动优质券商试点内部模型法等风险计量高级方法。七是要求券商坚持穿透、审慎原则计提风险资本,审慎控制业务规模和增速。值得一提的是,本次修订券商风险控制指标计算标准是落实中央金融工作会议关于全面加强金融监管、增强投资银行服务能力的重要举措,主要体现四方面的监管导向:...
金融监管总局发布《商业银行资本管理办法》
另一方面,衔接国内现行监管制度,促进政策落实。完善银行账簿利率、流动性、声誉等风险的评估标准;强调全面风险管理,将大额风险暴露纳入集中度风险评估范围,明确要求运用压力测试工具,开展风险管理,确定资本加点要求。九、《资本办法》修订在信息披露、强化市场约束方面有何调整?
重磅组合拳!证监会集中发布四项政策文件!
强化日常监管、现场检查和执法问责,督促行业机构树牢“合规创造价值”理念,坚持“看不清管不住则不展业”,落实全面风险管理与全员合规管理要求,纵向覆盖境内外各级子公司及分支机构,横向覆盖各类业务、场景及人员,实现母子公司全业务链条“垂直”一体化管控。引导行业机构加大合规风控人才和技术系统建设力度,提高合规...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!|信贷|贷款人|商业银行|...
第五条贷款人开展固定资产贷款业务,应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。第六条贷款人应完善内部控制机制,实行贷款全流程管理,全面了解客户和项目信息,建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制,将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制。