商业银行的合规管理:银行“案件风险排查流于形式”的法与罚

顾名思义,“案件风险排查”重在对涉刑案件风险的自查自纠,必须真刀真枪地认真组织开展,否则不仅费时费力,亦为监管所不容。经查询威科数据库,近年来因“案件风险排查”而被处罚的还大有银在。比如,鲁银保监罚决字〔2022〕71号显示,山东Z丘农村商业银行因“案件风险排查流于形式、对排查出的案件风险未采取实质...

关于印发《常州市银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》的...

2006年10月10日前,辖区各银行业金融机构要将本单位自查不正当交易行为情况、整改措施和整改效果书面报告市银行业治理商业贿赂领导小组,由市银行业治理商业贿赂领导小组将辖区银行业自查不正当交易行为情况、整改措施和整改效果情况汇总后,书面报告江苏省银行业治理商业贿赂领导小组。(三)排查商业贿赂案件。各银行业金融机...

农发行南乐县支行组织开展征信合规与信息安全自查自纠工作

为落实人民银行监管要求和上级行相关制度规定,加强对征信管理工作的自我监督和约束,规范征信查询使用行为,有效防范征信风险事件的产生,近日,中国农业发展银行南乐县支行组织开展征信合规与信息安全自查自纠工作。经排查,该行能够严格执行各项规章制度,切实做好征信查询系统用户、征信信息查询应用、征信数据报送等工作的精细...

关于在辖区银行业金融机构开展以“加强和改善公众金融服务暨整治...

二、本次“合规建设深化落实年”活动的重点内容将围绕加强和改善公众金融服务;整治银行业金融机构不规范经营;深入排查违规经营自查自纠和监管意见整改落实情况;开展农村中小金融机构监管政策执行专项整治以及加强内控有效性及合规性管理、从根本上防控案件风险等五个方面(详见附件)。各银行业金融机构要按照方案要求及时组织...

银保监会检查地方中小银行:部分存违规放贷等问题

中新网8月30日电据银保监会网站消息,今年以来,银保监会对部分地方中小银行机构风险管理及内控有效性情况开展了现场检查,发现的主要问题包括八方面,包括:未能全面贯彻落实国家宏观政策,违规向资本金不足的房地产项目发放贷款,同业业务治理不到位、经营不规范,违规开展理财业务等。

进出口银行山东省分行开展大额和可疑交易报告专项培训

一是每日开展前一日交易流水分析筛查,及时完成补录、增录报送,确保大额和可疑报告完整性、准确性和及时性(www.e993.com)2024年11月11日。二是按月开展大额和可疑交易排查纠错,建立问题清单和整改台账,通过自查自纠推动履职技能提升。三是按照风险为本原则,制定完善可疑交易尽调报告模板,为日常业务工作提供有益参考。分行将继续保持不松劲、不懈怠、不...

重磅!基金公司自查!落实全面风险管理与全员合规管理

据中国基金报记者了解,近日,已有基金公司接到最新要求,对2023年至今公司合规风控情况开展全面自查,自查内容包括公司内部组织架构设置、合规管理体系建设、全面风险管理体系建设、信息系统安全情况、投资者权益保护等方面,自查完成后需要报送相关自查报告。在业内人士看来,当前强化日常监管,包括现场检查的频次、覆盖面都已...

平遥农商银行坚持把防控风险作为 金融工作的永恒主题

该行强化责任担当,积极开展业务自查,对照自查问题清单,逐项落实整改。针对现有业务经营反映出的多种问题,涉及部门深刻梳理分析在内控制度、业务流程、日常管理等方面的短板,逐项追根溯源,加快问题整改,持续构筑风险防控的“防火墙”。针对部分屡查屡犯问题,条线部门积极开展自查自纠和专项整治,建立问题台账,持续完善跟踪整改...

监管通报银行保险机构侵害个人信息权益乱象:机构自查出15.42万个...

各银行保险机构要提高政治站位,将个人信息保护作为一项基础性、长期性工作抓实抓细,实现整治工作成果的制度化、常态化,严格落实金融消费者个人信息保护主体责任。要认真对照通报情况,深入开展自查自纠,举一反三,全面排查内部制度、业务规则、操作流程等方面存在的类似问题,严肃整改问责,推动溯源治理,筑牢客户个人信息保护...

厦门农商银行被罚 230 万:深度剖析与警示

在当前复杂多变的金融环境下，风险管理是每家银行的生命线。厦门农商银行的这一案例为整个银行业敲响了警钟。其他银行机构应以此为戒，加强内部自查自纠，及时发现并纠正可能存在的问题。不断学习和借鉴先进的风险管理经验和做法，优化和完善自身的经营管理模式。对于广大投资者和客户而言，在选择金融机构时，不能仅仅关注...