基金的适当性管理是什么?基金的适当性管理如何影响投资者保护?

例如,部分投资者可能会隐瞒真实的风险承受能力,或者基金销售机构为了追求业绩而未能严格执行适当性管理原则。为了更好地发挥基金适当性管理的作用,投资者自身应如实提供信息,同时基金销售机构要加强合规管理和投资者教育,共同构建一个健康、稳定的基金投资环境。

大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究

2015年修正的《中华人民共和国证券投资基金法》明确基金管理机构应遵守投资者适当性原则。2016年,中国证监会颁布《证券期货投资者适当性管理办法》,规定了投资者适当性管理的具体要求,包括了解客户、了解产品、合理推荐和适当销售等,为公募基金领域的投资者适当性管理提供了依据。2017年,中国证券投资基金业协会施行《基金...

工银瑞信沪深300指数证券投资基金更新的招募说明书(2024年第2号)

本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认...

3800亿券商收益凭证市场整改进行时

存量不符合投资者适当性要求的收益凭证,被要求在《管理办法》发布之日起两年内完成整改,可自然到期了结。两年过渡期内因流动性等原因确有需求新增不符合适当性要求收益凭证的,新增收益凭证期限不得超过整改期限,同时公司应制定流动性预案,并报协会备案。国泰君安非银金融研究团队认为,《管理办法》的出台有助于加强收...

【行政许可事项服务指南】公开募集基金变更注册

十一、禁止性行为(一)拟任基金管理人、基金托管人不符合行政许可条件(二)拟募集的基金不符合行政许可条件(三)拟任基金管理人提交虚假申请材料(四)法律、行政法规规定的其他禁止性行为十二、申请材料基金管理人申请募集基金,需提交:(一)承诺函,(二)申请报告;(三)基金合同草案;(四)基金托管协议草案;(五)...

深证红利交易型开放式指数证券投资基金2024年第二次分红公告

风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益(www.e993.com)2024年12月19日。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等基金法律文件,全面认...

北信瑞丰研究精选股票型证券投资基金2023年年度报告

告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明...

针对辖区银行基金销售业务违规 重庆证监局连发三道行政监管函

上述行为违反多项规定。重庆证监局指出，广发银行应立即采取有效措施对上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，规范员工执业行为，严格落实备案报告要求，提高基金销售合规管理水平。并应当在收到本决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改报告。按照《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法...

监管出手!这一地对多家银行基金代销违规行为采取处罚措施

经查，该行基金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人均未取得基金从业资格；同时，该行对基金销售业务负责人进行了调整，但未报送相关人员免职、任职的备案材料；更为严重的是，2023年上半年该行未开展基金销售业务适当性自查。对此，重庆证监局要求广发银行重庆分行立即采取有效措施进行整改，建立...

私募运作最新标准确出台!重点关注这12条,自8月1日起施行

一是强化资金募集要求,明确私募证券基金的初始募集及存续规模,强化投资者适当性要求,明确预警止损线安排等。二是规范投资运作行为,明确投资策略一致性要求,强调组合投资,禁止多层嵌套,规范债券投资、场外衍生品交易和程序化交易,建立健全内控制度,加强流动性管理,明确信息披露要求等。