文安农商银行切实履行反洗钱职责,筑牢金融安全防线

该行定期开展反洗钱业务培训,深入普及反洗钱基本知识,规范反洗钱操作人员系统操作流程和技能,加强对客户识别、风险等级调整和大额可疑交易报告的培训,增强一线反洗钱操作人员的综合业务水平和对可疑交易的甄别能力,整体提升该行反洗钱工作整体水平。一线工作人员主动“了解客户、认识客户,保护客户”,提高反洗钱工作的主动性...

新《反洗钱法》施行在即,金融机构数据治理成关键

新《反洗钱法》第二十七条强调金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。具体包括设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作,根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员,按照要求开展反洗钱培训和宣传等,并通过内部审计或者社会审计等方式确保反洗钱内部控制制度得以有效实施。锦天城律师事务所发布的报告提到,新《反...

平安辽宁丨共筑反洗钱防线,守护金融安全

平安辽宁丨共筑反洗钱防线,守护金融安全新华网沈阳11月21日电为了提高公众对洗钱行为的认识,增强反洗钱意识,近日,大石桥市公安局在全市范围内开展了一场以“共筑反洗钱防线,守护金融安全”为主题的宣传活动。洗钱是指通过犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化...

反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

此次新《反洗钱法》在法律层面引入“风险为本”的监管理念,进一步规定反洗钱义务机构的风险评估责任,同时在总则的条文中增加相应表述,如第三条强调反洗钱工作应当健全风险防控体系,第四条强调反洗钱措施与洗钱风险相适应。(三)明确特定非金融机构的范围第四轮《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》明确指出,我国对特...

我国反洗钱未来形势与对支付行业挑战

2、反洗钱文化渗透不足。对于整个支付行业的反洗钱意识和反洗钱培训整体不到位,支付行业随着10多年的快速发展,以面向不同行业解决方案为抓手提升企业经营利润,并衍生了相关资金管理类产品,而这些创新产品往往伴随着洗钱风险,但却疏于防范和管理;3、经营成本跃升。支付行业整体以支付手续费差作为主营业务收入,但随着反...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

在操作方面，普华永道指出，《反洗钱法》将原先的“身份识别”流程更新为更为主动和深入的“尽职调查”(www.e993.com)2024年11月26日。金融机构不再仅仅按照规定流程完成必要的身份识别动作，而是需要结合自身的业务和产品知识，主动识别和评估客户及其交易的洗钱风险。故在日常工作中，应增加一线业务人员的培训和宣导，充分发挥机构在尽职调查环节的...

中国人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》

近日,中国人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》(以下简称《报告》),全面展示了我国在反洗钱领域的最新进展与显著成效。报告指出,2022年反洗钱监督管理步入发展新阶段。人民银行稳步推进反洗钱监管规划实施,不断强化监管能力建设,为全面实现风险为本监管夯实基础。在加大反洗钱监管统筹力度方面,制定发布分行业的标准化反...

进出口银行山东省分行开展大额和可疑交易报告专项培训

大额和可疑交易报告是金融机构履行反洗钱职责的基本义务,直接影响到金融机构能否有效识别、监测和防范洗钱风险。为扎实提升大额和可疑交易报告工作质量,进出口银行山东省分行近期开展了大额和可疑交易报告专项培训。本次培训聚焦反洗钱履职质量提升,认真梳理内外部检查中存在的问题,坚持问题导向,重点提高反洗钱业务人员的合...

投资需谨慎,马上消费后置洗钱风险,共建安全环境

第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门制定。第二十二条金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

人民银行:反洗钱监督管理步入发展新阶段

近日,人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》(以下简称“报告”)。报告显示,2020至2022年,人民银行反洗钱部门落实完成反洗钱执法检查三年规划,共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查,会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项,罚款总额13.7亿元,有力彰显了反洗钱“强监管”的决心。