违反规定办理结汇业务,中行滨州分行被外汇局罚没近130万

近日，国家外汇管理局山东分局发布的行政处罚信息公示显示，中国银行股份有限公司滨州分行因“违反规定办理结汇业务”的违法违规行为。国家外汇管理局滨州市分局对中国银行滨州分行处以没收违法所得并罚款的处罚，罚没款金额79.61万元；国家外汇管理局德州市分局对中国银行德州陵城支行处以没收违法所得并罚款的处罚，罚没款...

中国人民银行研究局纪敏:进一步优化跨境人民币和外汇管理业务

纪敏表示,一是在新金融服务试点、市场准入、跨境购买金融服务等方面,进一步指导自贸试验区(港)分支机构,优化工作流程,提高工作效率。二是进一步优化跨境人民币和外汇管理业务,继续推进商业银行跨境业务展业改革,从以事中单据审核为主,向强化事前尽职调查和事后风险监测转变。三是按照“成熟一项、复制一项”的原则,做好自...

事关外汇业务,外资银行最新进展

随着全球经济环境的不断变化和金融监管政策的持续完善,近段时间以来,多家外资银行在中国积极开展外汇业务展业试点工作,并取得了一系列显著进展。花旗银行(中国)有限公司(以下简称“花旗中国”)和汇丰银行(中国)有限公司(以下简称“汇丰中国”)作为其中的代表,已经陆续在北京、上海、广州等地开展外汇展业改革项目,推进外...

促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

推进商业银行外汇业务流程再造方面,《展业办法》构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。“事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,...

创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...

国家外汇局在两项配套制度的起草说明中表示,两份文件旨在进一步明确银行外汇业务审查责任边界,细化银行外汇展业事后监测报告操作要求,指导银行统筹促便利和防风险,更好支持和服务实体经济高质量发展。《尽职免责规定》共四章三十条,主要内容包括明确银行在开展外汇展业改革过程中的尽职免责情形和申述评议机制等;《报告...

上海地区外汇展业试点框架下首单业务落地

今年初,国家外汇管理局实施《银行外汇展业管理办法(试行)》,推动商业银行外汇业务流程再造,营造与高水平开放相适应的制度环境(www.e993.com)2024年11月22日。近日,中行上海市分行在国家外汇管理局上海市分局的指导下,成功落地上海地区外汇展业试点框架下首单业务。思爱普软件公司是新政的“尝鲜者”。作为一家外商投资企业,思爱普软件公司为企业提供软件...

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

此外，《展业办法》要求，推进商业银行外汇业务流程再造，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。问题二：通过改革，在具体操作中，如何统筹发展与安全？国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨表示，通过本次改革，主要...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，强化事前和事后环节风险责任，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。《展业办法》共六章34条，主要内容方面，一是明确适用《...

外汇局焦作市分局:外汇展业试点工作助企效果初显

现在好了,点点鼠标通过网银收款秒到账,给我们公司节省出至少一个劳力来,这新政策可真不赖!”自中国银行焦作分行2024年4月16日正式启动外汇展业试点工作以来,外汇局焦作市分局推动该试点银行以“全流程管理”为整体思路,建立了事前客户分类建档、事中差异化审核服务、事后持续监测报告的管理体系,银行外汇展业试点工作...

国家外汇局:让更多市场主体受益是银行外汇展业改革的重要目标

01国家外汇管理局表示,银行外汇展业改革的重要目标是让更多市场主体受益,包括为银行减压和企业减负。02改革推动银行强化事前客户识别与分类和事后监测报告,为合规企业减负,同时提供外汇业务便利化通用框架。03由于此,优质客户在银行外汇展业改革框架下办理一笔外汇收支业务的平均时间缩短50%-75%,有效降低企业经营成本。