广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等
国家金融监督管理总局安阳监管分局行政处罚信息公开表(安金罚决字〔2024〕20号)显示,马志军(时任广发银行股份有限公司安阳分行公司部总经理)对广发银行股份有限公司安阳分行流动资金贷款贷后管理不到位、贴现资金挪作银行承兑汇票保证金的行为应负管理责任。根据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条和第三十二条、《商业银行...
成都银行股份有限公司第七届 监事会第二十四次会议决议公告
一、审议通过了《关于〈成都银行监事会提名委员会2023年度工作报告〉的议案》表决结果:同意5票,反对0票,弃权0票。二、审议通过了《关于〈成都银行监事会监督委员会2023年度工作报告〉的议案》表决结果:同意5票,反对0票,弃权0票。此外,会议还听取了《关于成都银行股份有限公司2023年度财务分析的报告》《关于成都...
【回顾】2023年银行业监管政策汇总
电票期限缩短至6个月;银行承兑、贴现业务范围由原来的商品交易、服务贸易扩展至“具有真实交易关系和债权债务关系”,银行承兑、贴现的审核由原来的合同、发票,转为“严格审查出票人的真实交易关系和债权债务关系以及承兑风险”“能够反映真实交易关系和债权债务关系的材料”。将出票人、持票人和贴现申请人的主体扩展至个...
上周供应链金融行业动态速览!
其中,票据缴费是隶属于“南网融e”旗下的一款针对企业用户设计的电费缴费产品,集合了“企业缴费+票据融资”两种功能,通过开立或背书转让电子银行承兑汇票给南网互联网公司,由南网互联网公司向银行贴现,并为用电企业办理电费销账,能帮助用电企业获得更优惠的票据融资利率和更便捷的电费缴费体验。(阳江市银行业协会)...
史上最严!银行密集切入二代征信系统,这些个人信息统统纳入
2020年1月19日,央行完成了二代征信系统的切换,面向社会公众和金融机构提供二代格式信用报告查询服务。因为二代格式下信息采集的业务范围更广、数据项更多,被称为“史上最严征信系统”。根据人民银行下发《二代征信报送规范》文档,要求从事信贷业务的机构,包括银行业金融机构,提供融资服务的证券公司、融资租赁公司、...
商票圈:适时推进商业承兑汇票征信体系建设探讨
为遏制票据大案要案频发势头,耿广奇提出将票据的流通环节(承兑、转让、贴现等)全面纳入征信体系,通过把票据相关银企信息及个人违规信息分别纳入企业和个人征信体系,使票据真正发挥信用工具的功能[2](www.e993.com)2024年9月11日。在企业商业承兑汇票征信评级体系建设方面,何敏峰对中国人民银行无锡市中心支行商业承兑汇票评级创新工作进行了总结,指出现...
华夏银行不良率下降的奥秘:票据贴现大幅飙升 呆账核销超4年总和
银行票据贴现是指资金的需求者,将自己手中未到期的银行承兑票据向银行或贴现公司要求变成现款,银行或贴现公司(融资公司)收进这些未到期的票据,按票面金额扣除贴现日以后的利息后付给现款,到票据到期时再向出票人收款。对持票人来说,贴现是将未到期的票据卖给银行获得流动性的行为,这样可提前收回垫支于商业信用的资本...
银行承兑汇票洗钱风险防范
1、确认客户符合银行内部信用评级制度2、分析客户经营规模与申请承兑汇票额度是否匹配银行可以通过征信系统查询客户已开立的银行承兑汇票金额累计数,也可以要求客户提供上年度总体采购金额及进项税金额,通过这几项数据,银行可以对比出客户申请的银行承兑汇票金额,和自己的经营规模是否矛盾,当一家年营业额只有三、五千万元...
备至征信查失信 1.20|字节跳动最新回应,票据套利被戴上“紧箍”
据第一财经报道,日前,央行会同银保监会对《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》进行了修订,征求意见稿与原有《办法》相比,明确了票据承兑和贴现的资质,并建立了总量限制,强化了信息披露等。业内人士表示,这将有效打击票据套利,保证承兑人的到期兑付能力。
全国人大代表陈勇彪:建议将商业承兑汇票纳入央行征信系统
一、加大对商业承兑汇票出票人不按期兑付的处罚力度。将《票据法》第七十条第(二)款中的“汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算利息”,修改为“按照中国人民银行规定利率的2倍计算利息”。二、提高单张商业承兑汇票的出票额度。建议将《票据法》第二十二条第(三)款规定的...