文安农商银行切实履行反洗钱职责,筑牢金融安全防线

该行定期开展反洗钱业务培训,深入普及反洗钱基本知识,规范反洗钱操作人员系统操作流程和技能,加强对客户识别、风险等级调整和大额可疑交易报告的培训,增强一线反洗钱操作人员的综合业务水平和对可疑交易的甄别能力,整体提升该行反洗钱工作整体水平。一线工作人员主动“了解客户、认识客户,保护客户”,提高反洗钱工作的主动性...

反洗钱新视界 | 新《反洗钱法》解读

从反洗钱义务机构角度来看,新《反洗钱法》对我国反洗钱“风险为本”的监管理念与工作方法给予了强有力的支撑,与时俱进地完善了反洗钱义务履职要求,提高了对反洗钱违法违规情形与行为的处罚力度。我们认为,新《反洗钱法》的颁布标志着我国反洗钱工作进入了“宽、新、细、严”的新时代:新《反洗钱法》“拓宽”反洗...

新《反洗钱法》施行在即,金融机构数据治理成关键

新《反洗钱法》第二十七条强调金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。具体包括设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作,根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员,按照要求开展反洗钱培训和宣传等,并通过内部审计或者社会审计等方式确保反洗钱内部控制制度得以有效实施。锦天城律师事务所发布的报告提到,新《反...

全国人民代表大会宪法和法律委员会关于《中华人民共和国反洗钱法...

宪法和法律委员会经研究,建议采纳这一意见。三、修订草案三次审议稿第三十五条对金融机构应当按照规定报告可疑交易作了规定。有的常委委员提出,金融机构报告可疑交易这件事情本身不应向客户或者他人透露,以免影响反洗钱工作。宪法和法律委员会经研究,建议在该条中增加“提交可疑交易报告的情况应当保密”的规定。经与...

平安辽宁丨共筑反洗钱防线,守护金融安全

民警们提醒居民在日常生活中要提高警惕,对于大额现金交易和可疑资金往来要保持警觉,并及时向公安机关或银行报告。企事业单位作为反洗钱工作的重要参与者,应建立健全的内部反洗钱机制,加强员工培训,提高识别和防范洗钱的能力。同时,企业还应积极配合监管部门的检查和调查,共同维护金融安全。

全面提高反洗钱工作法治化水平 解读新修订的反洗钱法

此次修法进一步平衡好开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系(www.e993.com)2024年11月26日。新修订的反洗钱法在总则部分增加规定,反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行,将维护单位和个人的合法权益,作为反洗钱工作的基本工作要求。同时,增加规定,金融机构开展客户尽职调查,应当根据客...

李婵:《中华人民共和国反洗钱法》2024修订要点解读 附条文对比

2020年4月，中国人民银行反洗钱工作电视电话会议上，《反洗钱法》修订已被列为我国反洗钱工作的重点。2020年5月25日，十三届全国人大三次会议听取全国人大常委会工作报告，报告中披露，2020年立法工作包括修改《反洗钱法》。2021年6月1日，中国人民银行发布关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》...

我国反洗钱未来形势与对支付行业挑战

2019年2月,在巴黎召开的FATF第二十届第二次全会暨工作组会议上,11个评估指标中6个关键问题的评估确认提级,会议最终通过了中国互评报告。自2016年起历时近三年,我国的反洗钱工作最终通过国际组织的评估,此次反洗钱评估是我国金融发展的重要机遇和挑战,充分暴露了我国反洗钱工作存在的问题。比如相对于我国金融行业如此...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

《反洗钱法》共7章65条,明确了反洗钱定义、完善反洗钱义务规定、完善法律责任等内容,平衡反洗钱工作与保障个人和组织合法权益的关系。党的二十大报告提出,要加强和完善现代金融监管,守住不发生系统性风险底线,强化经济、金融等安全保障体系建设。全国人大常委会法制工作委员会刑法室负责人介绍,随着我国金融业的快速发...

全国人大将审议国务院关于金融工作情况的报告

赵乐际委员长主持会议。会议决定，十四届全国人大常委会第十二次会议11月4日至8日在北京举行。委员长会议建议，十四届全国人大常委会第十二次会议审议学前教育法草案、文物保护法修订草案、矿产资源法修订草案、能源法草案、反洗钱法修订草案、各级人民代表大会常务委员会监督法修正草案；审议全国人大常委会委员长会议关于提请...