企业预警通·每日风险预警早报2024年10月17日星期四

1、贷款炒股被勒令还钱,多家银行对信贷资金炒股说“不”据21经济网报道,近期,针对资金入市信贷的贷后检查力度严格。10月以来,已经有超过30家银行重申严禁信贷资金流入房市、股市等领域,并强调一经发现违规挪用入市,银行将提前收回贷款。除了提示风险之外,也有银行对违规入市给出了惩罚条款。2、严防资金流入股市小...

重磅!银保监局下了死命令:违规贷款限期收回!深圳楼市要凉凉?这些...

4月20日,央行深圳中支向深圳市各商业银行发出《关于房抵经营贷资金违规流入房地产市场情况的紧急自查通知》,并要求当日下午2:30前将自查报告通过专有渠道报送。《通知》要求各商业银行对今年以来新发放的房抵经营贷(含借款人为企业或个人)情况立即开展自查,包括贷前、贷中、贷后等其它情况。具体来看,对于贷前,...

严查信贷资金违规流入楼市股市

在信贷业务方面,要检查信贷资金是否违规流入股市、期市,是否违规为地方政府提供债务融资。其中,银监会突出强调关于信贷资金入楼市的情况,要求检查信贷资金是否直接参与房地产炒作,是否在房地产开发贷和按揭贷中虚假、违规操作,包括:一是违规为房地产开发企业发放贷款用于支付土地出让金;二是违规为四证不全、资本金比例不...

深圳现违规挪用信贷资金个人黑名单 今年24家银行因信贷违规入楼市...

多张罚单的处罚事由均为“银行贷前审查、贷后管理不严,导致信贷资金被挪用进入楼市,甚至是股市或购买理财。”浙江黄岩恒升村镇银行在今年2月份收到的罚单显示,该行存在:贷后管理不到位,信贷资金被挪用于购房;贷后管理不到位,信贷资金被挪用流入证券市场;授信业务准入不严,向不符合条件的对象发放经营性贷款;违规保管...

银行集体行动,严查首付流水,央媒发文:下半年,房价向下调整

据每日经济新闻5月21日报道,自3月中旬深圳开始严查经营贷资金违规流入房市后,银行对房贷的首付款来源核查非常严格,在审查银行流水时要求,半年内活跃资金要达到首付款的80%,即便银行贷款额度充足,但审批门槛的提高,拉长了排队的时间。这是有背景的。在5月上旬,深圳发布了《关于排查小额贷款公司涉及房地产贷款业务情...

金融机构2月领罚单264张 第02版:财经焦点 20210302期 金融投资报

从处罚原因来看,贷款资金被挪用流入房市或股市成为“重灾区”,多家银行“踩雷”相关业务(www.e993.com)2024年11月23日。保险行业方面,编制、提供虚假报告;给予投保人保险合同以外的利益等问题依然较为集中,与此同时,保险营销宣传也成为重点关注领域。■本报记者吉雪娇永安财险收“2号罚单”...

央行出手:深圳要严查经营贷炒房!

深圳人行要求深圳辖区内各家商业银行于4月20日下午2:30之前将自查报告通过“金融多.货币信贷组.房地产市场调研”渠道报送。图源:视觉中国对于深圳人行这份最新通知,深圳一些业内人士表示质疑。深圳楼市分析人张先生认为,这个贴息政策就是针对疫情期2月底至4月30号。

银监会“亮剑”:启动自查自纠集中整治乱象,罚数亿

新闻一:银监会启动全行业自查自纠集中整治乱象来源:新浪财经引述财新网据财新记者从多位银行人士处了解,银监会已于3月28日下发《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(下称《通知》),全银行业自查,同时各级监管进行抽查和现场检查,自查报告将于6月12日上报,整改和问责报告于11月30日...

深圳现违规挪用信贷资金“个人黑名单”

按名单排查深圳给出禁贷“黑名单”根据深圳金融局下发的《关于排查小额贷款公司涉及房地产贷款业务情况的通知》,辖内各小贷公司要自查向特定人员发放贷款的行为,并需将自查报告及贷款时间、金额、期限、业务类型等的贷款业务信息,于2021年5月12日前报送到深圳金融局。

深圳现违规挪用信贷资金“个人黑名单” 今年已有24家银行被罚

这些罚单涉及24家金融机构,合计开出罚单2710万元。其中,浙江衢州柯城农村商业银行收到的罚单金额最高,达410万元,其罚款事由包括“信贷资金由他人使用、信贷资金被挪用、信贷资金违规流入房市、以其他用途其他产品隐匿发放个人按揭贷款”等。据财联社记者统计,浙江也是该类违规问题的高发省,有约20张罚单出自浙江。