严查贷款炒股 银行大数据“排雷”
在贷款发放后,如果我们在电话回访或贷后检查中发现您将贷款转借他人或者擅自改变贷款用途,我们将追究您贷款挪作他用的相关法律责任。”一家股份制银行人士对记者表示:“对于防止信贷资金违规进入股市的做法,银行加大了大数据的应用,对股市上涨期间的可疑消费、转账或者取现行为针对性排查。同时,还会对一部分贷款客户的资...
一银行“内鬼”里应外合违规放贷,收受贿赂30余万元,被判处有期...
10月16日,据上海检察消息,上海宝山区检察院近期办理了一起违法发放贷款、非国家工作人员受贿案,某银行前对公客户经理张某因违规操作23笔中小微企业担保贷款并收受好处费30余万元,最终被判处有期徒刑5年6个月,并处罚金15万元。收受贿赂,银行“内鬼”违规放贷张某自大学毕业后,就入职某银行工作,2015年开始担任...
吉林银行某支行被罚150万 贷款资金未按约定用途使用
中国经济网北京6月1日讯国家金融监督管理总局网站昨日披露的行政处罚信息公开表(吉金罚决字〔2024〕82号、83号)显示,吉林银行股份有限公司长春凯旋支行贷款资金未按约定用途使用,吉林监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,对该支行罚款一百五十万元。李凤霞(时任吉...
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
2024年4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局发布了行政处罚信息公开表鄂金监罚决字〔2024〕6号,湖北银行(简称:湖北银行),其流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用;项目贷款管理不尽职,资本金未及时到位;贷款管理不审慎,风险暴露不及时;委托债权投资业务不审慎,形成不良;同业投资业务管理...
“内鬼”里应外合违规放贷 检察建议助力金融机构防范风险
于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行对贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺等问题。为此,2024年2月24日,宝山区检察院对该银行制发检察建议,建议健全员工异常行为排查制度、完善资金监管及风险预警机制、加强员工廉洁从业教育,有效遏制此类犯罪的再次发生。
国家金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及...
一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求,满足信贷市场实际需求(www.e993.com)2024年10月21日。二是调整优化受托支付金额标准,适度延长受托支付时限要求,提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。四是明确贷款期限要求,引导商业银行有效防范贷...
贷款资金违规流入股市,萧山农商银行及副行长等合计被罚510万元
6月28日,广安思源农村商业银行因贷款管理不到位、信贷资金违规流入房地产行业,以及虚增存贷款规模,领到50万元罚单。对于因此类问题受罚的萧山农商行等银行而言,应健全贷款资金支付管控体系,加强金融科技应用,有效监督贷款资金按约定用途使用。发现借款人挪用贷款资金的,应按照合同约定采取相应措施进行管控。萧山农商行...
960亿元海宁农商银行内控乱象背后:虚增存贷款,高管违规任职,员工...
国家金融监督管理总局下发的处罚信息也提及,该行存在员工违规揽储、员工和该行信贷客户存在非正常资金往来、违规虚增存贷款、个人信贷资金被挪用于购买理财产品和基金、贷款资金用途与合同用途不符等违规事实。天眼查显示,2018年至2023年12月18日,涉及海宁农商银行的案件数量高达549起,案由以金融借款合同纠纷为主。其中...
小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...
第二十一条融资杠杆小额贷款公司通过银行借款、股东借款等非标准化形式融入资金的余额不得超过其净资产的一倍。小额贷款公司通过发行债券、资产证券化产品等标准化形式融入资金的余额不得超过其净资产的四倍。第二十二条放贷资金来源小额贷款公司放贷资金来源限于自有资金与外部融入资金。
...股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券受托管理事务报告
证券代码:688103证券简称:国力股份转债代码:118035转债简称:国力转债昆山国力电子科技股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券受托管理事务报告(2023年度)...