中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...
中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行;各银监局;各省、自治区、直辖市公安厅、局,工商局;新疆生产建设兵团公安局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,中国银联股份有限公司:为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,维护持卡人权益和...
任婧麾:信用卡分期业务的若干违规情形
2022年7月7日,原中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行颁布并实施《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》(银保监规〔2022〕13号,以下简称“13号文”),从强化信用卡经营管理、严格规范发卡营销行为、严格授信管理和风险管控、严格管控资金流向、严格外部合作机构管理、加强消费者合法权益保护及信用卡业务监督...
消费贷款穿马甲 违规流入楼市 中介:可搞定百万首付
9月5日,北京银监局、人行营业管理部发布通知,要求辖内银行业金融机构针对个人经营性贷款和个人消费贷款开展自查工作,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。9月8日,北京市住房建设委员会下发通知,要求中介机构对近三个月本机构及从业人员经营活动开展自查。中国人民银行深圳市中心支行近日也发出金融风险提...
银保监会发布信用卡条例:规逾期处理与行为
此外,条例的违规实还有利于优化金融监管力度,提高监管的中国人民银行效率和效果。总结:银保监信用卡条例是细化和规我国信用卡行业的落实法律法规,它对行为的银行业合法性、诚信性、监管与追责、消费者权益保护等方面进行了明确的金融机构规定和要求。该条例的合作实有助于提高信用卡行业的责任规化水平,维护消费者的...
违规透支信用卡资金流入房地产 中国农业银行河南漯河分行被罚款
通报显示,中国农业银行河南漯河分行被处罚的原因是——信用卡透支资金流入房地产,严重违反审慎经营规则。漯河银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》、《商业银行信用卡业务监督管理办法》的有关条款,对中国农业银行河南漯河分行...
多家银行发文严控信用卡资金用途 银行将对违规交易采取降额、止付...
银行加强加强信用卡规范使用近期,各大银行对信用卡资金用于房地产类商户的交易的管控措施密集出台(www.e993.com)2024年9月18日。8月11日,光大银行信用卡中心发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》称,为营造良好的信用卡使用环境,根据《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》(银监发(2012)60号)以及《中国光大银行信用卡领用合...
信用卡套现属于违规 央行、银监会联合发文警示
央行、银监会联合发文警示信用卡风险信用卡套现属于违规商报讯(记者和平)昨天,中国人民银行与中国银行业监督管理委员会联合发布了《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》。《通知》指出,最近套现行为开始公开化,“代办信用卡并全额提现”、“POS刷卡消费提现”等广告猖獗,严重扰乱了信用卡发卡和受理市场,加大...
中国农业银行漯河分行因信用卡透支资金流入房地产违规被罚款25万元
另外,行政处罚决定书(漯银保监罚决字〔2021〕12号)显示,王爱玲对中国农业银行股份有限公司漯河分行信用卡透支资金流入房地产,严重违反审慎经营规则的违法违规行为中,负有审查管理责任。漯河银保监分局依据《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》第一条、《商业银行信用卡业务监督管...
中国银行亳州分行违规为冒名客户办理信用卡被罚款十万元
中国银行亳州分行违规为冒名客户办理信用卡被罚款十万元中国网财经6月28日讯银监会官网近日公布一则行政处罚消息,中国银行亳州分行因“违规为冒名客户办理信用卡,严重违反审慎经营规则”,被罚款十万元。
曝光!中国银行泉州5分支被罚,信用卡购车分期办理不尽职等!
经济网北京1月4日讯银保监会于2021年12月31日公布泉州银保监分局行政处罚信息公开表(泉银保监罚决字〔2021〕12号、13号、14号、15号、16号),中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)泉州东海支行、南安洪濑支行、石狮宝源支行、石狮九二路支行、泉州田安支行均存在信用卡购车分期业务办理不尽职的违法违规...