非法集资的定义和金融投资法律后果是什么?它如何影响投资者的保护...

非法集资是一种严重破坏金融秩序和损害投资者利益的非法行为。它通常指未经有关部门依法批准,向社会不特定对象筹集资金的行为。这种行为往往以承诺高额回报、虚假宣传等手段来吸引投资者。非法集资的表现形式多种多样,比如以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式;或者以在网上开设网店等方式。金融...

法律法规 | 依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪...

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,根据《中华人民共和国刑法》的规定,现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:第一条违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法...

法律科普:什么是非法集资?非法集资与民间借贷的区别

从法律方面来讲,“非法集资”跟“民间借贷”的关键差别就在于合法合规的问题。非法集资是违背我国金融法律规定的,有欺诈的特点,用虚假宣传、承诺高额回报这类手段,属于犯罪。相比之下,民间借贷在法律范畴里属于正当的金融活动,不过得遵守特定的法律规定与原则。按照我国刑法的有关规定,没经过批准就向不特定的大...

《防范和处置非法集资条例》解读(九)??明确法律责任 加大惩处力度

为加大对非法集资相关责任主体的惩处力度,形成有力震慑,《防范和处置非法集资条例》(下称《条例》)规定:在惩处对象方面,除非法集资单位和个人外,还对非法集资单位的主要负责人和直接责任人、非法集资协助人进行处罚。同时,对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机...

防范非法集资|防范非法集资,这些知识要知道!

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备以下三要件:非法性:未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定;...

【政策法规】《黑龙江省优化营商环境条例》全文

第一条为了持续优化营商环境,规范公权力行使,依法平等保护各类市场主体合法权益,维护市场秩序,激发市场活力,促进经济社会高质量发展,根据国务院《优化营商环境条例》等有关法律、行政法规,结合本省实际,制定本条例(www.e993.com)2024年11月11日。第二条本省行政区域内的优化营商环境工作,适用本条例。法律、行政法规和国家有关规定对优化营商环...

融资与股权阶段:法律风险及应对措施

法律风险:非法融资是指公司在融资过程中未依法合规进行资本募集,违反了国家相关的金融监管法规,可能涉及非法集资或其他违法行为。根据中国法律,融资行为必须符合法律法规的规定,尤其是在向公众募集资金时,必须获得相关金融监管机构的审批。如果公司未获得合法的融资资质,进行公开融资或向不特定公众募集资金,可能被认定为非法...

四部门联合规范民间借贷行为 这些非法借贷将被严打

通知明确,民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则。出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金。根据通知,对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款,以及套...

公安经侦管辖80个罪名立案定罪量刑标准

以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉。48贷款诈骗罪(第193条)以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。49票据诈骗罪(第194条第1款)进行金融票据诈骗活动,数额在五万元以上的,应予立案追诉。

劳东燕:非法经营罪中证券业务的限定与出罪 | 政治与法律202407

最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《非法集资的解释》)第11条(原第7条)规定:“违反国家规定,未经依法核准擅自发行基金份额募集基金,情节严重的,依照《刑法》第255条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”参与起草的实务人员在解读前述规定时专门指出,根据相关法律规定,本条规定...