本月开始实施!《商业银行业务档案管理规范》全文,内含案例

商业银行信贷业务档案保管期限从贷款结清或业务执行完毕的次年1月1日开始计算;其他业务档案保管期限从业务执行完毕的次年1月1日或会计年度终了后的第一天开始计算。附录A中给出的保管期限为最低期限,各商业银行在具体划分时不应低于该期限。国家法律法规有明确的更高要求的,以其规定为准。6.3业务部门业务人...

法律对信用卡逾期违约金的规定及标准(2021)

需要关注的注意是,部分地方性法规可能对信用卡逾期违约金的未按规定有所不同,例如《北京市信用卡管理办法》规定信用卡未还款逾期不超过15日的贷款,罚金不得高于逾期未还金额的或者2%。在具体的行将逾期违约金疑惑上,还需要依照当地的法律法规实行具体的查询和理解。同时持卡人在办理信用卡时应认真阅读相关信用卡协议...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

第一条为提高银行保险机构操作风险管理水平,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。第...

擅自设立金融机构罪概念,擅自设立金融机构罪构成要件是什么?擅自...

擅自设立金融机构罪,是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。擅自设立金融机构罪构成要件客体要件本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融,即货币资金的融通,是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象,不仅违反金融监管法规,也严重侵犯...

中国银监会关于印发《商业银行流动性风险管理指引》的通知

第一条为加强商业银行的流动性风险管理,维护商业银行安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规,制定本指引(www.e993.com)2024年11月26日。第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。

中国银行九江分行法律服务招标:850万背后的法律思考

近日,中国银行股份有限公司九江市分行公布了其2025年城区支行及本部法律服务项目的招标信息,预算金额高达850,000元。这一消息引发了业界的广泛关注,不仅因为其资金规模,还因为背后涉及的法律服务市场布局和规范化治理等重要话题。招标公告清晰地列出了资格要求,包括供应商需具备独立承担民事责任的能力、良好的商业信誉和...

国家金融监督管理总局令(2023年第4号) 商业银行资本管理办法...

商业银行应按照本办法第三章的规定计算各级资本和扣除项。第二十二条商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。商业银行应按照本办法第四章、第五章和第六章的规定分别计量信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

央行:推动出台《金融稳定法》,加快《商业银行法》等基础性法律...

推动加快《金融稳定法》立法进程,推进《反洗钱法》提请全国人大常委会审议,《非银行支付机构监督管理条例》正式出台,推动《中国人民银行法》《反洗钱法》《商业银行法》《保险法》列入十四届全国人大常委会立法规划。加强立法工作协调,会同有关部门推动《保险法》《信托法》《外汇管理条例》等多部重要金融法律法规修订...

银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目...

通过本科目考试,着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能和水平。考试内容第一部分经济金融基础一、经济基础知识(一)熟练掌握宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;...