年内五家收罚单 消金公司合规问题受关注

此外,消费金融机构要重视贷款全周期检查,贷前调查要重点保证贷款信息资料的真实性,贷中检查则要注意风控管理,准确评估放贷风险,也要注意制度上的审核和放款分离,贷后则要注意跟踪检查,同时要加强行业信息共享,避免过度授信、多头授信。可以看到的是,在近年合规工作稳步推进过程中,行业也取得了长足的发展。近日中国银行...

神州信息重磅发布新一代信贷解决方案产品族

-构建贷后管理“大闭环”体系:从串联业务流程、任务流程、操作流程、审查、批复等流程小闭环,构建规范化联动的贷后管理“大闭环”体系。5.银行合规管理的“指挥棒”——新一代信用风险评级系统新一代信用风险评级系统基于数据接入多元化、规则发布无感化、模型配置多样化、数据展示多样化,实现风险管控视角五层管理...

龙江银行被罚585万元:因多头授信管理不力等

内部审计及内控合规检查有效性不足。

江阴银行2023年半年度董事会经营评述

在积极拓展客户广度和深度的同时,注重加强控制单一客户、单一集团贷款额度和主要信贷客户的总体授信规模,防范过度授信、多头授信,完善集中度风险管理体系,开展持续有效的监测、预警和控制,通过实现资产组合在不同维度之间的适度分散,确保集中度风险控制在一定水平内。为规范和加强本行大额风险暴露管理,有效防控客户集中度风...

银行业保险业服务实体经济的区域调研及思考

一方面,金融机构经营要知取舍,有所为有所不为。不局限于做大规模,更要做专而精;既要有面上的突破,又要在某一领域精益求精。找准自己擅长的细分领域,挖掘契合自身的客户群,学会进窄门、走长路、下苦功。另一方面,金融机构应当不断提升人员队伍专业水平,丰富业务类型品种,提高合规风控水平,逐步提升核心竞争力。

起底经营贷:中介称50%客户都买房 监管落地利率上行

房抵经营贷利率虽低,但想要顺利拿到这笔钱,贷款申请人需要在北京有一家公司和一套住宅(www.e993.com)2024年11月25日。如何把申请人包装成为合规对象,就是金融中介公司施展“魔法”的时候了。北京一家金融中介公司的业务员张扬道出了方法,他说:“如果您没有公司,我们有两种方式可以办理,一种是帮助您收购一家公司,成为公司法定代表人,另一种...

银行周报(9月21日)

《办法》强调加强贷前审查和贷后管理,防范客户不正当获取、使用融资便利或优惠条件,防范多头授信、过度授信,防止挪用融资等行为。要求及时进行业务回溯和后评估,严格防范侵害客户合法权利的行为,加强舆情监测、管理和应对。《办法》特别规定银保监会可以主动调整监管指标,可以临时性对银行保险机构豁免采取监管措施或实施行政...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司上市首日风险提示公告

(4)关联授信风险关联授信风险是指由于对关联方多头授信、过度授信和不适当分配授信额度,或关联方客户经营不善以及关联方客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况,导致不能按期收回由于授信产生的贷款本金及利息,或带来其他损失的可能性。

治乱象促合规防风险 “多管齐下”构筑信用卡健康发展新业态

董希淼表示,防范信用卡债务风险刻不容缓。商业银行在发展信用卡业务时,一定要做好风险防控工作。特别是要合理核定信用卡额度,尽量减少多头授信,严控过度授信,从源头上降低消费者过度透支的可能性。值得关注的是,《通知》还要求严肃规范信用卡外部合作行为管理,要求银行必须通过自营网络平台办理信用卡核心业务环节,对合作...