企业支付结算数字化建设思考

支付结算产品定位上用来更好的支撑企业完成交易收钱和付钱的闭环(业务交易闭环,财务监督和核算闭环);有效并灵活的支撑交易在线(满足企业服务可以灵活的触达B端和C端用户,特别是新业务的在线交易);通过搭建标准的支付结算服务,可做快速技术对接,不再需要烟囱式的开发,降本增效;当企业经营业务不断通过标准的支付结算服务...

涉案资金流水95亿元!这一第三方支付平台,被端

第三方支付公司拥有央行认可的资质,为用户提供支付结算交易平台,理应诚实守信、合法经营。但偏偏有的第三方支付公司为追求暴利,以身试法。近日,山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,打掉5个犯罪团伙,审查230余人,抓获犯罪嫌疑人41人,涉案银行账户120余万个,涉案资金流水达95亿元。账户异常牵...

...数字化就医体验和智慧药店创新零售模式“大显神通”微信支付...

“通过引入扫码购、自助收银机、自助售药机等数字化智能设备后,我们的结算效率快了一倍。”柯国强对与微信支付联手打造的智慧药店表现得信心十足,目前,通过分流结算,原本10个消费者可能需要30分钟完成的结算,现在只需15分钟左右。效率的提升也为大参林缓解内部人员管理压力带来不少便利。柯国强告诉记者,随着公司发展步伐...

洗钱跑分新套路!贷款“刷流水”,馅饼还是陷阱?

“参与了这种刷流水行为就是为犯罪分子提供了支付结算途径,该行为涉嫌违法,情节严重可能会涉及到帮信犯罪,即帮助信息网络犯罪活动罪。”北京市中闻律师事务所律师李亚对北京商报记者表示。事实上,对急需资金周转的人而言,网络贷款方便且快捷,有的诈骗团伙或洗钱团伙正是利用这样的心态,提出让贷款人提供银行卡、手机卡...

朋友卖了银行卡,获利3000元左右,流水不清楚,已经被看守所带走7天...

在我国新修订的刑法中,第287条第二款中明确规定,帮助信息网络犯罪活动罪,就是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。那么一旦构成帮助信息网络犯罪活动罪,就有可能被处以三年以下有期徒刑或者拘役并处罚...

刷银行卡流水做兼职?男子把自己“刷”成逃犯

据交待,戚某上网找解决银行流水凭证问题的办法时,看到了“刷银行卡流水做兼职”的广告,就动了心(www.e993.com)2024年11月7日。反复联系,流水的事几天就可以搞定,戚某发现,帮刷1万元还可以给100元的佣金,简直是“一举两得”。于是戚某拿出自己三张银行卡,几天的工夫就刷出高达500余万元的流水。佣金还没拿到,可戚某办理信用卡的银行流水...

5年要服务1000万小微企业 零线下网点的银行打算怎么做?

浙商银行推出应收款链平台,基于区块链技术研发的平台,利用其分布式记账、智能合约和不可篡改的特性,把企业的应收账款转化为在线支付结算和融资工具。目前,以网商银行为代表的中小型银行及各家非银金融机构也纷纷涌入,2020年6月30日,在网商银行小微金融合作伙伴大会上,网商银行行长金晓龙表示,未来五年的第一个目标是...

再聊企业数字化建设的支付结算产品设计

财务账:财务维度生成的每一条会计账务(明确借贷关系做模式记账),基于会计账务生成账簿;渠道和路由:支付结算需要有处理来源,谁提供处理谁就是渠道,路由基于规则(静态或动态规则)明确走哪条渠道实现支付结算。1.2产品战略和战术不要用勤奋的产品战术(埋头于流程和功能)来掩盖战略上的偷懒。

把银行卡借给别人刷流水的风险有多大?想挣快钱的人一定要看

办理本案的过程中，公安机关共冻结、止付涉案银行卡121张，查实该团伙涉嫌支付结算流水共计3552万多元，其中，转入流水共计1776万多元，涉嫌转移127名电信诈骗被害人钱款294万多元，并先后抓获23名嫌疑人。明知刷的钱有问题依然参与对检察机关来说，办理这种大型的团伙案件，也是个巨大的挑战。该犯罪团伙分工精细、...

无固定工作的普通人,银行卡流水为何高达数千万元?这种犯罪需警惕

根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为...