风险偏好走低,信托公司如何布局财富管理?上海信托汤镇源:要降低...

通过“信托账户”工具，我们为高净值个人客户开展财富专户配置管理，以集中管理投资、降低资金闲置、减少再投资风险。在利率下行、市场波动增加等挑战下，标品信托市场的收益率也受到一定影响。对此，汤镇源表示，实际上，市场偏好发生了改变。以前投资者的偏好是倒金字塔结构，客户忽视了高风险、高收益率产品的风险，近几...

中信证券华南:券商需配套建立符合跨境理财通业务需求的风险管理体系

因此,证券公司也需要配套建立符合跨境理财通业务需求的风险管理体系,确保投资者的资产安全。同时,由于跨境理财业务涉及跨境资金流动等问题,对券商的业务处理能力也提出了更高要求。券商应持续加大技术投入并优化业务流程,确保跨境理财通业务的处理效率和准确性。据中信证券华南有关负责人介绍,该公司成立的跨境理财通专项小...

【专题】跨境理财通与跨境资管的比较分析

“跨境理财通”投资者可同时通过银行及券商参与跨境理财通,须在所在地设有汇款户,在目标市场设投资户,两个账户配对后建立资金闭环汇划关系,投资者可通过汇款账户把资金汇至投资账户,再通过投资账户购买相关产品。跨境结算采用人民币结算,资金兑换在离岸市场完成。“跨境资管”境外投资者的汇款户可以是境外银行的账户或开...

关于跨境理财通2.0,个人投资者还需要了解哪些事

跨境理财通的实施,打开了内地投资者们全新的投资视野,提供了多元化资产配置选择。然而,面对市场、资产、策略更加多样的海外市场,内地投资者们也容易“挑花了眼”。中信证券资管公司FOF业务部负责人魏星表示,资产配置是投资者的关键策略,通过多资产组合分散投资,利用不同资产间的低相关性,可在风险不变的情况下追求提升...

理财通有什么用?理财通的产品特点和优势是什么?

再者,它能够帮助投资者实现资产的分散配置。通过在不同类型的理财产品中进行选择和组合,降低单一资产的风险,提高整体资产的稳定性。理财通的产品特点和优势十分突出:在安全性方面,理财通依托于强大的金融科技实力和严格的风控体系,保障投资者的资金安全和交易安全。

一文了解“跨境理财通2.0”

另外,在符合“跨境理财通”新规要求的大约430只香港基金中,晨星全球基金研究团队覆盖的基金有19只,包括71个份额,其中有33个份额获得铜牌及以上晨星奖牌评级,具体产品如图表3所示(www.e993.com)2024年11月25日。晨星分析师结合基金的投研团队、投资流程和基金公司等维度,对基金进行前瞻性分析,以评估他们的风险调整后收益在长期(至少五年)跑赢相应晨星...

跨境理财通2.0,需要注意点啥?

“北向通”业务流程及投资范围01.内地销售银行的人民币存款产品02.内地理财公司(包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司)按照理财业务相关管理办法发行,并经发行人和内地销售机构评定为“一级”至“三级”风险等级的固定收益类、权益类公募理财产品(现金管理类理财产品除外)03.经内地公募基金管理人和内地销...

需求高涨下的养老理财市场:产品同质化遭遇业绩集体大波动 增强...

上述腾讯理财通人士告诉记者，针对老年人群在投资风险承受能力与资金流动性管理等方面的差异化新需求，他们已推出保本、60岁以上用户在期满后免费支取等新型商业养老金产品。中国银行研究院研究员杨娟向媒体表示，目前养老理财产品与个人养老金业务均处于试点阶段，其发行节奏与试点政策的推广密切相关。具体而言，能发行试点...

如何理解腾讯理财通的投资策略?这种策略有哪些潜在的局限性?

其次,腾讯理财通还注重投资组合的多元化。通过将资金分散投资于不同的资产类别、行业和地区,降低单一资产的风险,以实现更稳定的投资回报。然而,腾讯理财通的投资策略也存在一些潜在的局限性。总之,投资者在使用腾讯理财通进行投资时,应充分了解其投资策略的特点和潜在局限性,结合自身的财务状况和投资目标,做出明智的...

财富管理|高客全球化配置&大众指数化投资:2025年投资策略

▍投资策略:面对资产保值增值的核心痛点,高客通过提高全球资产配置和跨资产类别的另类投资,来实现与全球家办客户的对齐;大众客户则通过银行存款、银行理财、货基和债基、指数ETF的投资和配置来实现养老金积累。在这个过程中,预计受益的分别是银行私行、各种背景的家办、第三方平台和证券公司。本文节选自中信证券研究部...