反洗钱新视界 | 新《反洗钱法》解读

人民银行指导金融机构开展洗钱风险自评估,引导金融机构建立与风险水平相适应的反洗钱机制,并开展监管走访、约谈质询与执法检查,同时发布针对房地产等行业反洗钱管理办法,促使金融机构和特定非金融机构按照监管要求不断完善自身反洗钱工作体系;6)探索智能科技:随着人工智能等新兴技术的发展,相关部门积极推动金融行业探索运用...

文安农商银行:开展反洗钱培训 筑牢防控屏障

通过反洗钱业务知识培训,提高员工对反洗钱工作的理解,员工们对反洗钱工作的制度框架、操作要求、账户排查等有了更加清晰的认识。通过讨论交流,结合自身工作实际,对反洗钱工作遇到的问题进行深入探讨,有效解决工作中的困难。该行将收集整理相关法律法规、规章制度和案例资料,形成系统的知识库,便于员工学习。加强对各条线的...

农发行肥东县支行组织开展反洗钱知识业务培训

在学习过程中,三合一专员选取近期周边发生的反洗钱案例,深度剖析案例中的整个事件流程,向员工深入解读可疑案例的身份特征、行为特征、交易特征,分析可疑案例中客户尽职调查、开立账户等流程存在的问题,同时要求全体员工扎实做好自查与整改工作,进一步筑牢合规管理根基,自觉把好反洗钱工作的“第一道防线”。此外,还要求员工...

中缅边贸往来中的人民币国际化问题——基于云南省瑞丽市的调查研究

课题组认为主要存在顶层设计、反洗钱和缅甸国内政治局势三方面问题。第一,中缅央行间未签订边贸本币结算协定等基础框架政策,基层人民银行无开展人民币现钞跨境调运的审批权限。第二,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)将缅甸列为黑名单国家,给中缅两国跨境人民币现钞调运带来极大阻碍。FATF分别于2011年6月、2016...

中国反洗钱监测分析中心副主任:从数据、科技、共享角度构建立体...

近日,中国人民银行中国反洗钱监测分析中心副主任孟慧在第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会上表示,当前,新型违法犯罪手法迭代更新,侵害人民群众合法权益,金融领域各种矛盾问题交织,经济金融风险频发。上述复杂形势对反洗钱工作的有效性、及时性、精准性提出了新的挑战。

农发行四川资中县支行: 扎实开展反洗钱工作,全面提升反洗钱工作质效

该行高度重视反洗钱工作,将其纳入重要议事日程(www.e993.com)2024年11月26日。定期组织召开反洗钱工作专题会议,传达上级部门的工作要求,分析当前反洗钱工作形势,研究部署下一阶段的工作任务。压实反洗钱工作职责,结合反洗钱监管新规、新反洗钱系统设置,修订支行部门职责、员工职责、反洗钱系统岗位角色,形成分工明确,协同高效,各司其职的反洗钱工作格局...

反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

新《反洗钱法》第十二条规定反洗钱工作的境外保护,引入普遍管辖权。在境外的洗钱和恐怖主义融资活动,危害主权和安全,侵犯公民、法人和其他组织合法权益,或者扰乱境内金融秩序的,可以依照新《反洗钱法》以及相关法律规定处理并追究法律责任。此规定可以解决因各国家、地区反洗钱法律法规不一致而造成的跨境执法困境。

从《反洗钱国际经验与借鉴》说起:探索国际变革,启迪中国实践

与此同时,她还倡导人民银行借鉴并首推香港反洗钱模式,制定行业合规标准,推动监管模式由“规则为本”向“风险为本”的转型。这些实践经验和见解对于当前反洗钱工作的挑战与机遇具有重要的指导意义。因此,记者决定对高女士进行深入采访,期待与她一道分享深度参与撰写《反洗钱国际经验与借鉴》一书的初衷,并深入剖析国外...

我国反洗钱未来形势与对支付行业挑战

自2016年起历时近三年,我国的反洗钱工作最终通过国际组织的评估,此次反洗钱评估是我国金融发展的重要机遇和挑战,充分暴露了我国反洗钱工作存在的问题。比如相对于我国金融行业如此庞大的资产规模,反洗钱的处罚力度相比国际水平处于较低水平,我国的金融机构对风险的理解不充分,风险控制措施不足等问题普遍存在。

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

普华永道分析,《反洗钱法》鼓励支持反洗钱技术创新,主要有两个方面的考虑:一是随着信息科技的发展,一些犯罪分子利用互联网平台及数字化手段,洗钱犯罪手法不断翻新且日趋复杂,而这些涉及的金融产品也是之前常规的反洗钱监控没有覆盖全的;而另外一个考量就是在充分考虑合规资源的稀缺性基础上,监管希望引导义务机构能实现...