购买封闭式理财产品应合理安排赎回时间
在产品营销过程中,要根据客户的投资目的和风险承受能力,向客户推介适合的产品;同时,要充分向客户揭示理财产品信息和产品风险,特别是在金融消费者为追逐高收益、选择与自己风险承受能力不符的金融产品时,银行销售人员要履行提示义务,告知客户相关风险。三是银行应执行理财销售“双录”。《中国银监会办公厅关于印发银行业...
为了营销“不择手段” 相关部门警示银行理财产品“虚高”年化收益...
记者获悉,在上述通报下发给银行理财子公司后,部分机构已着手加强合规操作,杜绝通过“虚高”银行理财产品成立以来年化收益率手法进行产品营销。钻理财产品备案登记低门槛“空子”记者获悉,引发银行理财子公司“虚高”展示理财产品成立以来年化收益率的另一个原因,是银行理财产品的登记门槛规模相对较低。2018年9月30...
【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索
一方面,体现为理财产品“风险-收益”定位更加精准,以主动适配不同风险偏好投资者的客观需求,既为普惠客户提供稳健型理财产品,亦不排斥为激进型投资者提供进取型理财产品服务;另一方面,体现为理财产品“风险揭示”更加精准,通过给理财产品风险等级贴上精细化标签,如充分反映底层资产配置构成、底层资产信用风险、底层资产流动...
李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
1)银行子公司理财产品频繁跌破净值2)头部股份制银行代销信托产品暴雷3)各家基金公司权益类产品遭遇大幅回撤4)河南村镇银行存款“不翼而飞”事件3.后资管时代理财经理的能力需全面升级1)懂专业(金融专业知识)2)懂人性(对客户需求的探究及辨析)3)善学习(保持好奇、与时俱进)4)巧营销(恰当的营销方式...
深度| 复杂市场环境下的财富管理行业营销策略分析
在底部上行阶段,股票市场触底反弹并呈现上行趋势,投资者情绪转为积极乐观。财富管理行业可以重新切回权益类理财产品、股票基金和混合基金,以帮助投资者分享市场的回升和长期增长。三、全市场波动周期下的资管产品销售策略的具体落地1、深入了解市场通过对全市场波动周期的分析,财富管理行业可以更好地了解市场的特点和...
中小银行代理理财:在挑战中绽放机遇之花
首先阐述了其现状,包括参与机构数量减少、市场份额下滑但部分中小银行已发力代销并与理财子公司合作紧密(www.e993.com)2024年10月19日。接着分析了中小银行代理理财的优势,如丰富连接通道、对产品质量把关及创造利润增长点。同时也指出了面临的挑战,如竞争力不足和业务调整压力。针对这些情况,提出了打造“金融产品超市”、遴选优质产品、做好风险...
理财产品“春节档”营销图鉴
尽管春节专属理财产品业绩比较基准要略高于同期发售的同类理财产品(比如此前民生理财的一款产品近一个月收益率也超过6%,而过去一年来上述产品的收益率只有3%左右),不过在理财产品全面净值化的环境下,产品的业绩比较基准并不代表实际收益率。
中国银行业理财产品行业现状调研分析及市场前景预测报告(2024版)
第三节2024-2030年中国银行业社会环境分析一、我国居民消费结构渐趋多元化二、我国城镇居民可支配收入增长快速三、中国居民投资渠道渐趋宽广四、城市居民投资理财意愿透析第三章2024-2030年银行理财产品运行分析第一节2024-2030年银行理财产品市场运行综述一、2024年银行理财产品市场整体分析二、2024年银行...
机构花式营销节日专属理财产品 提升投研能力仍是根本
“三八”国际妇女节,银行、理财公司等纷纷进行花式营销,如推出节日专属理财产品,或通过消费满减、办理业务赠送礼品、绑卡有礼、产品优惠等方式吸引客户。业内人士表示,随着银行理财产品完成净值化转型,节日专属理财产品呈现出新发量减少、高收益优势弱化等趋势,对投资者的吸引力也在减弱。银行理财公司要想持续获客,...
机构花式营销节日专属理财产品
“三八”国际妇女节,银行、理财公司等纷纷进行花式营销,如推出节日专属理财产品,或通过消费满减、办理业务赠送礼品、绑卡有礼、产品优惠等方式吸引客户。业内人士表示,随着银行理财产品完成净值化转型,节日专属理财产品呈现出新发量减少、高收益优势弱化等趋势,对投资者的吸引力也在减弱。银行理财公司要想持续获客,根本...