光大理财首席技术官杨宇:银行理财如何把数字化转型落到实处?
20年来,银行理财不论在丰富金融产品供给、增加居民收入方面,还是满足社会融资需求、服务实体经济和国家战略方面,都贡献着重要力量。作为国内银行理财市场的开拓者和引领者之一,光大写就过两项“第一”:2004年,光大银行(3.540,0.06,1.72%)推出全国第一只人民币理财产品,开启“银行理财元年”;2019年9月,光大理财有限...
中小银行代理理财:在挑战中绽放机遇之花
首先,通过代销业务,中小银行可以充分利用自身的客户资源,将优质的理财产品推荐给客户,实现客户资源的价值最大化。例如,某中小银行在开展代销业务后,利用其庞大的客户群体,成功为代销的理财产品带来了可观的销售额,创造了新的利润增长点。其次,中小银行可以与专业的理财机构合作,共同分享理财资管市场新“蓝海”。在这个...
理财情报局 | 全市场固收产品单日赎回约5000亿元,近1周固收理财超...
具体来看,9月以来上市公司认购银行理财产品金额为19.94亿元,占比5.3%;证券公司理财认购金额36.03亿元,占比9.57%。而在8月同期,上市公司认购银行理财产品金额占比为13.08%,证券公司理财认购金额占比则为3.82%。融360数字科技研究院高级分析师艾亚文表示,随着市场环境的波动,银行理财产品收益率的下降可能导致上市公司减少...
银行理财“蓄水池”作用凸显,现金管理类产品规模占比持续提升 |...
从存续规模及存续产品数量来看,根据《中国银行业理财市场年度报告(2023年)》统计,2023年年末,理财产品总规模26.8万亿元,较2022年年末减少0.85万亿元,较2023年6月末提升1.46万亿元;理财市场存续产品3.98万只,较2022年年末增长14.70%。从存续产品结构来看,2023年年末,固定收益类理财产品规模占到理财产品总规模的96.34%,占...
银行理财需求趋稳 长期限封闭式产品受青睐
导读银行理财需求趋稳,长期限封闭式产品受青睐中国基金报记者李树超张玲近年来,理财产品规模稳步增长,封闭式产品也在持续扩容。其中,1年期以上期限理财产品的增长尤为明显,数据显示,今年8月末此类产品规模与2021年末相比,增幅达25%,市场占比也出现显著提升。业内人士表示,1年期以上封闭式理财产品规模...
招银理财总裁钟文岳:银行理财行业要借助多资产多策略,打造高质量...
二是客户结构的差异(www.e993.com)2024年10月17日。银行理财的客户主要是在银行体系内,以银行的储蓄客户和银行企业客户为主,其他银行外的机构客户、资本市场的客户包括同业客户,几乎都不能买银行理财产品。其中机构客户就是企业客户,大概只占到理财规模的10%。而公募基金的机构客户占比达50%,对公募基金的规模贡献非常大。三是销售渠道结构的...
银行理财规模突破30万亿元,进入高质量发展新阶段
谈及银行理财规模突破30万亿元,华南一家中型银行理财子公司人士表示,规模增长主要受益于市场环境和投资者偏好的变化:一方面,存款利率的下行,推动客户资金从存款向理财产品转化,银行固收类理财产品需求和占比提升。另一方面,投资者对中低风险、稳健型产品的需求显著上升,银行固收类理财也备受客户青睐。申万宏源研究...
李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
2)头部股份制银行代销信托产品暴雷3)各家基金公司权益类产品遭遇大幅回撤4)河南村镇银行存款“不翼而飞”事件3.后资管时代理财经理的能力需全面升级1)懂专业(金融专业知识)2)懂人性(对客户需求的探究及辨析)3)善学习(保持好奇、与时俱进)
【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索
综上,当前中小银行理财产品与客户需求不匹配主要表现在三个维度:一是客户收益预期不匹配。理财产品从“预期收益型”转向“市值法”计量后,部分客户对理财收益预期仍停留在“保本保息”上,刚兑需求仍较强烈,特别是中小银行理财客户总体对产品收益率变化敏感性相对更高。二是客户风险承受能力不匹配。全市场理财客户中低...
银行存款利率进入“1”时代,储蓄型保险成理财新宠,分红险重回C位...
海莉解释,除了现金价值明确写入合同、提前锁定收益,为投保人提供一个长期稳定的增值空间之外,增额终身寿险还具备保险保障属性,为投资者在利率下行趋势中提供了风险防护,可以有效满足客户中长期的理财需求。时代周报记者走访广州多家银行网点发现,理财客户经理已经不再热衷于向客户推荐定期存款和理财产品,而是更倾向于推广...