活期理财受青睐:更加注重资金灵活性,线上服务成“加分项”
而现金管理类理财产品、部分具有较低风险的固收类银行理财产品等,从资产配置和投资策略上均较稳健,侧重配置较低风险资产,与部分存款客户的风险偏好较为匹配。“活期理财产品凭借其高度的流动性与灵活性,成为了投资者应对市场波动的得力助手。投资者可以根据自身的资金需求和市场变化,随时进行存取操作,无需担心资金被长...
【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究
成长链金融、长尾客户理论历史地成为长尾客户管理的理论基础,数字技术的综合应用则成为长尾客户精细管理的技术支撑。文章在分析二八定律、长尾理论和成长链金融理论与长尾客户管理的关系及应用基础上,构建了以提升长尾客户规模、激活用户为目标,以长尾客户分类管理为基础、以数据管理中台为支撑,提出了商业银行长尾客户精细化...
手机银行数字化综合服务能力TOP50:工行持续领先,股份行承压,头部...
投教基地、直播平台、智能理财助理、高级财富会员等能力体系,注重赋能机构为用户提供“顾”的能力,进而实现投资体验过程深度陪伴式服务;借助金融大模型升级垂直业务场景下的智能客服,实现对用户需求更精细化AI实时响应,例如智能理财助理承担理财场景下用户需求快速响应和顾问工作、智能...
观点|存款市场运行趋势与银行应对策略|贷款|同业|商业银行|存款...
在提高获客效率方面,银行应强化内部联动和外部合作,深度挖掘公司客户需求。例如,平安银行为适应客户需求的发展变化,提升分行服务客户的综合能力,取消了零售事业部制,打破零售条线与对公条线之间的壁垒,将经营模式以条线为主转变为以分行为主。同时,银行应通过外部合作打造丰富的金融生态圈,拓展获客途径。在服务客户方面...
从客户家庭真实需求入手挖掘财富管理业务增长点
??掌握需求分析的要点及其基本方法论??掌握家庭财务规划与综合性财富管理服务的流程1、提供一套用于分析和理解中产客户家庭需求的标准化操作思路2、基于客户家庭综合性财富管理需求挖掘理财、保险和信托账户服务的营销场景3、建立各类金融、非金融财富管理产品与客户家庭需求间的全方位链接...
资管百家|国家战略视角下的中小银行理财业务定位
农民,这个被金融业忽视的“长尾客户”将会不断快速涌入中等收入群体(www.e993.com)2024年9月7日。市县区域的各类富裕群体的持续扩大,需求种类会更加多样化、综合化,进而对财富管理机构产生持续增长的财产保值增值需求及多元化的理财方式需求。特别是受存款保险制度、利率市场化且不断走低等因素的长期影响,人民对资产安全、保值增值的需求也会持续增长...
基金理财之大数据选基应用分析-上
市场上各类数据选基策略层出不穷,已经很好的覆盖了大部分客户选基的需求,但是这些选基策略往往缺少了评价机制,对于客户来说依然很难做出正确的投资决策,或者说依然是在靠运气买基金。基金销售平台应围绕选基策略的优势、局限性、历史盈利概率、适用场景等维度进行分析,提升辅助投资决策的能力。
银行理财类养老金融业务的研究和展望
银行理财投资标的涵盖广泛,除债券资产外,还可投资非标、权益、存款等大类资产,有利于发挥大类资产配置的优势。银行理财公司背靠母行,有商业银行的品牌认同和广泛的渠道、深厚的客户基础作为加持。依托这些优势,银行理财公司可围绕养老客户的需求,建立多元化、丰富的产品体系,充分挖掘大类资产配置带来的收益,满足养老金融投...
从海外经验看我国买方投顾业务痛点与对策分析
一是提升客户需求分析能力,参考瑞银成立客户战略办公室,根据问卷或一线投顾反馈,分类整理客户需求,传递于投资决策委员会,协助生成多样化投资组合并持续跟踪。二是以盈利客户占比、客户持有期、复购率、留存率、逆向投资行为、客户满意度等作为考核指标,激励一线投顾转变卖方思维。
中国信托行业现状调研分析及市场前景预测报告(2024版)
1、信托行业增长分析2、信托行业转型分析3、信托行业创新思路分析4、信托行业竞争与合作分析三、我国信托企业发展分析1、信托公司发行能力分析2、信托公司收益能力分析3、信托公司专业创新能力分析4、信托公司信息披露能力分析5、信托公司风险控制能力分析6、信托公司综合理财能力分析第三节我国信托市场情...