POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?

最高检披露的该案情显示，高某某等人组成“跑分洗钱”团伙，与上游电信网络诈骗分子长期合作，通过POS机刷卡消费的方式为其转移犯罪资金。经查，该“跑分洗钱”团伙帮助其他犯罪团伙转移资金1.1亿余元，其中诈骗资金1281万余元，非法获利100万余元。最高检指出，“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵，招募人员通过银行...

声驰律所张璐律师办理一起POS机套现涉非法经营不起诉案件

近日，我所张璐律师办理了一起POS机套现涉嫌非法经营罪案件，该案当事人获相对不起诉处理。基本案情起诉意见书指控，2020年10月至2021年4月期间，当事人在违反国家规定情况下，以虚构交易的方式使用POS机，为信用卡持卡人进行套现、代还等非法支付结算业务，共计套现金额为人民币3035113元。今年上半年，张璐律师受当...

怠于催收,银行要自担部分利息损失!信用卡典型案例来了→

——林某某信用卡诈骗、诈骗案??基本案情2018年始,林某某谎称可以帮被害人刷流水提高信用卡额度、办理贷款、充账单,诱骗众多被害人开通信用卡或者提交多个信用卡及信用卡资料,通过刷POS机套现、手机授权操作、编辑虚假注销信息、控制银行预留手机等方式将套现金额用于个人使用,导致被害人损失合计80余万元,并套取被害...

恶意刷单骗返利?这“羊毛”不是你想“薅”就能“薅”

苏某又在网上办理了几个POS机,拿到POS机后,苏某将自己的一张B银行借记卡绑定在申请的POS机上作为收款银行卡,然后用刚办理的A银行信用卡在POS机上刷款,刷的钱就会进入自己的B银行卡里,A银行返利的钱也会在下一个月进到A银行信用卡内。2023年,A银行通过数据分析,发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易,虚...

最高检发布第二批检察机关贯彻实施民法典典型案例

信用卡套现合同无效民法典适用数字检察基本案情崔某峰、曲某凤系夫妻。2021年6月17日,崔某峰向芮某浩借款,芮某浩通过崔某峰提供的POS机刷卡23000元后,崔某峰为芮某浩出具借条一张,载明“今借到芮某浩人民币贰万叁仟元整(23000),资金出自建设银行信用卡(4895×××1004),于2021年8月16日前归还...

上海首例利用数字人民币“跑分”案,法院判了!

1.通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径,协助转换或者转移财物的;2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户,或在不同银行账户之间频繁划转的;3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段,帮助他人转账、套现、取现的;...

将已出卖的银行卡办理的POS机内钱款秘密据为己有行为的认定——卫...

基本案情2019年4月,被告人卫某通过在网上查询及向其朋友李某打听,得知出售银行卡可以获利,遂在网上查找添加了微信名为“bear”的微信(以下简称“熊”),随后按照“熊”的要求,以自己的身份证办理了数张银行卡、手机卡,后将银行卡、手机卡一并邮寄给“熊”,又按照“熊”的指示,人脸认证办理了数台卡友P0S机,使...

多款POS机费率上涨,单笔刷卡一万元要付上百元手续费

浙江代理郑一雄告诉每经记者,涨费率的主要是个人用的POS机,商户用的POS机费率是基本不变的。“用营业执照办的那种不涨。”他说。每经记者以客户身份咨询华东地区某支付公司,其工作人员在电话里告诉记者,“现在(POS机业务)费率确实有变动,从8月12日开始市场化调整。没有营业执照的个人用户,信用卡交易费率整体变动...

8人冒充军警诈骗二十余起 警方查获16部POS机

据了解,3月8日,睢县城关镇居民马某到县公安局刑警大队报警称:有人冒充睢县武警中队人员,以购买不锈钢床和床垫的名义,诈骗自己4.5万元。接到报案后,睢县公安局高度重视,局长余冬青亲自定期组织召开研判会议,分析案情,汇集案件信息,在全市进行串并中发现,此案可以与“2014.08.21”睢县蒋某被诈骗案、2016.03.03商丘...

POS机“养卡”不等于POS机“套现”

POS机“养卡”行为模式、定性、法律适用分析作者:邓小宇律师浙江靖霖(广州)律师事务所一、基本案情行为人使用POS机替他人养卡,赚取一定比例的手续费(获利数额未查明),非法经营数额共计为300万元。(POS机代还款,俗称“养卡”,是指行为人先行垫资替信用卡持有人归还已到还款期限的透支款,随后用POS机以虚假消费...