展业案例 | 由分润业务发现的问题

上述问题落实之后,银行为A公司办理了利润汇出业务。三、案例启示银行在为客户办理业务时应遵循“展业三原则”,了解客户、了解业务、尽职审查。具体到利润汇出业务中,一是要对外商投资企业资本流入、股权变更、股东变更等资本项目信息做透彻了解,确认业务登记凭证及控制信息表数据的一致性;二是要确保企业提供的财务报...

发展外汇业务 护航外贸企业

去年以来,交通银行惠州分行认真贯彻落实国家外汇管理局各项外汇政策法规，以及惠州市外汇与跨境人民币自律机制展业规范要求，以“固本强基”为工作主线，加快数字化转型，将各项外汇政策法规内化到内控操作的全流程，保持了外汇业务的稳健发展。在“2023年度银行外汇业务合规与审慎经营评估等级”结果中，交通银行惠州分行再次...

中信银行太原分行成功落地首笔外汇展业改革试点业务

在国家外汇管理局山西省分局和中信银行总行的指导下,中信银行太原分行于日前成功落地首笔外汇展业改革试点业务。银行外汇展业改革是国家外汇管理局落实中央金融工作会议要求、稳步扩大金融领域制度型开放、提升跨境投融资便利化、加强金融监管、有效防范化解风险的重要举措。此次改革的核心在于推动银行建立以风险评估为前提、...

甘肃省分局:“三个聚焦”提升外汇工作法治水平

聚焦“严”执法,严格规范外汇展业行为。甘肃省分局强化外汇领域监管,深挖细查地下钱庄专案延伸异常线索,严厉查处非法买卖外汇案件,深化汇、警、检三方刑行衔接,在涉案资金账户梳理分析上提供有力支撑,妥善处置了地方政府检察院移送的非法经营案所涉交易对手线索。组织开展跨境资产转移渠道集中分析,精准发现虚构贸易及银行卡...

...试验区(港)金融改革创新答每经问:推进商业银行跨境业务展业改革

其次,进一步优化跨境人民币和外汇管理业务,继续推进商业银行跨境业务展业改革,从以事中单据审核为主,向强化事前尽职调查和事后风险监测转变。“三是按照‘成熟一项、复制一项’的原则,做好自贸试验区(港)金融开放创新经验的复制推广工作。四是持续完善与自贸试验区(港)金融开放相匹配的金融风险监测、评估、预警和处置...

浦发银行落地外汇展业改革项目

浦发银行积极参与外汇展业改革工作,于近日获准在上海、天津、青岛三家分行首批落地外汇展业改革项目(www.e993.com)2024年11月26日。2023年12月,国家外汇管理局发布了《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《展业办法》),通过强化事前尽调和事后监测,简化外汇业务事中审核,统筹业务风险防范和业务便利。在国家外汇管理局的指导下,浦发银行认真落实...

事关外汇业务!外资银行最新进展

随着全球经济环境的不断变化和金融监管政策的持续完善，近段时间以来，多家外资银行在中国积极开展外汇业务展业试点工作，并取得了一系列显著进展。花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）和汇丰银行（中国）有限公司（以下简称“汇丰中国”）作为其中的代表，已经陆续在北京、上海、广州等地开展外汇展业改革项目...

参与银行增设扩围 外汇展业改革稳步推进

外汇展业改革迎来参与银行的增设扩围。10月9日,汇丰银行(中国)有限公司(下称“汇丰中国”)宣布,已获准在上海、北京、广州、深圳和杭州五个分行同步落地外汇展业改革项目。该行成为《银行外汇展业管理办法(试行)》(下称《展业办法》)施行后首批完成外汇业务流程再造的外资银行之一。

...试验区(港)金融改革创新答记者问:推进商业银行跨境业务展业改革

其次,进一步优化跨境人民币和外汇管理业务,继续推进商业银行跨境业务展业改革,从以事中单据审核为主,向强化事前尽职调查和事后风险监测转变。“三是按照‘成熟一项、复制一项’的原则,做好自贸试验区(港)金融开放创新经验的复制推广工作。四是持续完善与自贸试验区(港)金融开放相匹配的金融风险监测、评估、预警和处置...

促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

人民网北京12月30日电(记者杜燕飞)为更好促进跨境贸易与投融资便利化,防范跨境资金流动风险,日前,国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《展业办法》),推动商业银行外汇业务流程再造,进一步提升银行外汇展业能力。《展业办法》于2024年1月1日起施行。