以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?
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诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传下,不少人或抱有“不试白不试”的心理尝试,殊不知背后暗藏低费率陷阱:所谓的免费并不简单,除了机具保证金,还要求套现流水达到1000元才可激活,此外0.23%的费率也暗藏玄机,要求用户不断刷信用卡才能获取,甚至还要购买数百元的超级VIP权益。免费换新背后...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器,而是交易手续费。支付机构把收单业务交给代理商,代理商成为投放POS机的中介,会从手续费中分一杯羹,业内称为“分润”。“一般来说,各级代理商下面有很多业务员,可层层发展POS机销售人员。”刘琳说。除代理...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
一位自称“官方直办”POS机营销人员王海向记者表示:“机器领取条件是先交59元押金,从机器开通激活当天开始计算,30天内累计刷够1万元流水,押金全额返还。”王海称,他们是POS机营销中权限最高的代理商,并多次向记者强调“官方直办”优势:费率稳定,没有首刷冻结押金,安全可靠,并且资金秒到账。“刷POS机都是国家标...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
近日支付圈格外热闹,支付机构一改往常,纷纷发声,明确表态将严格落实259号文,执行“一机一码、一机一户”。看似跳码、套现顽疾将迎来彻底整治。然而,北京商报记者调查发现,不管是地摊还是快递点,甚至有代理商开起了门店营业拉客,广教消费者如何利用POS机套现,并有多种方式应对“一机一户”。
POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
外包机构违规推销受理终端,为套现提供便利;不法分子通过各种业务,转移非法资金……近年来,类似的违法案例频发,支付业务风险挑战愈发严峻,也意味着从监管到收单机构,“全链条”打击仍需完善,风控力度亟待加大(www.e993.com)2024年9月11日。非法转移资金1.1亿余元最高检披露的该案情显示,高某某等人组成“跑分洗钱”团伙,与上游电信网络诈骗...
信用卡套现压力再增,乐刷科技上调POS机费率
信用卡套现压力再增,乐刷科技上调POS机费率近日,乐刷科技宣布上调POS机费率,引发市场关注。据透露,调整后,原费率从0.6%提升至2%+3元/笔。这意味着交易10000元人民币,需收取2%+3元的手续费,共计203元,较之前涨幅达到三倍。对于拥有较高信用额度的持卡人而言,交易3万元人民币,手续费将达到603元。相比之下,...
公安部:信用卡套现犯罪正由线下POS机向移动终端迁移
公安部:信用卡套现犯罪正由线下POS机向移动终端迁移海报新闻记者孙佃潇北京报道2023年,公安机关重拳打击信用卡套现犯罪活动。1月9日,海报新闻记者在公安部新闻发布会上获悉,当前信用卡套现犯罪呈犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化、犯罪风险扩散化的特征。
POS机套现黑色产业链,可能构成非法经营罪
案例pos机套现2014年底至2016年9月期间,被告人陈**成在儋州市、海口市从事信用卡套现和“养卡”活动,即先帮持卡人垫付透支款后,再使用POS机以虚构交易的方式将垫付款转回自己账户,并向持卡人收取手续费的行为。期间,被告人陈**成为朱某、张某夫妻的信用卡套现合计人民币(下同)497000元,后续“养卡”的金额...
微信重拳出击朋友圈售卖POS机,仍有拉卡拉代理顶风作案
微信重拳出击朋友圈售卖POS机,仍有拉卡拉代理顶风作案金磊近日,微信安全中心发布《针对微信个人账号发布违禁品售卖信息行为的治理公告》,明确相关处罚规则。其中就提及了,少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进行引...