北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例(2023-2024)

目前各类投资理财产品形式多样，部分不法分子瞄准“银发族”养老需求，将非法集资包装成“旅游养老”“以房养老”“养老服务”等安全可靠且能获取高额收益的合同，以签订“正式合同”为幌子，行非法集资犯罪之实，导致老年人遭受巨大经济损失。因此，老年人要自觉抵制高利诱惑，远离非法集资，通过正规渠道理性开展投资理财...

「法律规范和案例分析」非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪单位犯罪

本案属于假借私募基金之名实施非法集资的典型案例,具体是构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪,需要根据案情作进一步分析判断。而且,该判断需建立在对巨某集团全部非法集资行为进行全面分析的基础之上,而不应仅针对其某一种产品或某一部分非法集资行为。在案证据证实,被告单位巨某集团和被告人胡某某系以非法占有为目的,...

通报: 2024年5月份,最新6起典型诈骗案例分享

在网络交友诱导投资理财诈骗(杀猪盘)中,骗子会通过“陌陌”、“探探”、“SOUL”、“伊对”、“派派”、“积木”、“珍爱网”、“百合网”、“世纪佳缘”等各类交友软件物色目标,并包装成功身份主动交往,有的则会潜伏在婚恋交友群里“钓鱼”,静待有相亲需求的人“上钩”,当骗子认为火候时机成熟后,会透露自己已经...

姚志斗律师:挪用资金罪无罪案例分析及解读

(二)据以定罪的证据存在疑问,无法查证属实的;(三)据以定罪的证据之间、证据与案件事实之间的矛盾不能合理排除的;(四)根据证据得出的结论具有其他可能性,不能排除合理怀疑的;(五)根据证据认定案件事实不符合逻辑和经验法则,得出的结论明显不符合常理的。王某的行为构成挪用资金罪的事实不清,证据不足,不符合...

最高人民检察院防范金融投资诈骗典型案例摘编

????????一、设立虚假期货投资平台诈骗案例????????2021年12月,张某强、翁某波共同搭建名为“凯雷”的虚假网络投资平台,谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场,承诺百分之百获利。张某强将自己包装成“指导老师”,吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验,指导投资人操作抢单购买...

深度解析 | 金融、投资领域诈骗的深度分析

深度解析|金融、投资领域诈骗的深度分析案例一切勿轻信“内幕消息”理财陷阱一、案例介绍近日,李女士浏览网页时发现一投资微信群,入群学习群内课程后,对群内“理财顾问”深信不疑,购买了其推荐的投资产品(www.e993.com)2024年11月26日。不久,李女士接到群内“理财顾问”的电话,告知其投资的15000元资金已有8000元收益,投资满50000元后...

新中产的财富劫:让你血本无归的15种投资陷阱

在2014年中诚信托延期兑付之前,信托一直是刚兑的代名词,正规信托投资基本无风险,所以假借信托之名发布虚假产品的金融诈骗案件时有发生。如2016年3月美的集团下属合肥美的冰箱公司遭遇信托诈骗,购买的7亿名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”的理财项目,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤...

泰康人寿天津分公司提醒您:警惕“保本高息”,防范金融诈骗

案例分析“保本高收益”金融诈骗常常以高额回报为诱饵,吸引投资者入局。他们承诺本金百分之百保本,同时提供相对较高的利息回报,使投资者误以为这是一个低风险、高回报的理财产品。同时,李女士在购买这款金融产品前也没有对产品进行充分评估和进行充分调查,轻易相信了陌生人的承诺,对潜在的风险没有保持敏感,缺乏...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

积利金是中国银行推出的一款贵金属理财产品,由购买人开通积利金账户并绑定本人所属的中国银行存储账户后使用,具体流程为:购买人在积利金账户中以当前价格购入虚拟黄金,积利金账户内显示对应黄金克数,后购买人可以根据黄金价格实时情况随时将账户内黄金卖出给中国银行,所得钱款即时打入其所绑定的中国银行存储账户内。2022年...

瑞众保险赤峰中支讲消保 | 以案说险:警惕高息诱惑,谨防养老钱打水漂

案例分析:深入剖析此案例,不难发现其中隐藏的“高收益陷阱”。在金融市场中,高收益往往与高风险如影随形,任何保本保息且收益率远超市场的产品,都应被视为潜在的诈骗信号,王大爷听到这位“专家”推销时,未能保持足够的警惕,轻易地被对方的高收益承诺所迷惑。