河南证监局投资者保护典型案例

本案法院作出A证券公司履行了投资者适当性管理职责及开户行为无违法之处的认定。????????三、案例点评(河南仟问律师事务所合伙人??李祥文)????????根据《全国法院民商事审判工作会议纪要》(法〔2019〕254号)第72条,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托...

北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例(2023-2024)

案例3：张某某信用卡诈骗案（东城区检察院办理）——依法惩治利用“撞库”技术手段实施的信用卡诈骗犯罪基本案情张某某原系某银行第三方技术运维人员，利用工作便利，将银行ATM机内的银行卡数据非法复制并私自保存。2021年11月至2022年4月，张某某通过自制“撞库”程序、网上银行测试等方式匹配卡号及密码，伪造并使用...

全文!最高检央行联合发布惩治洗钱犯罪典型案例

检察机关审查发现在案查封、扣押、冻结的财产与该黑社会性质组织经济规模严重不符,大量犯罪所得去向不明,随即依法向中国人民银行南昌中心支行调取该黑社会性质组织所涉账户资金去向相关证据材料,并联同公安机关、人民银行反洗钱部门对本案所涉大额取现、频繁划转、使用关联人账户等情况进行追查、分析,查明曾某及其关联账户...

广发银行珠海分行提醒您:警惕高息理财产品 远离非法集资骗局

因为林女士的异常交易,银行限制其账户的转账权限,后期林女士收到信息,发现自己的银行账户被冻结。经咨询得知,有权机关认定该款理财及相应的理财APP涉嫌非法集资,且已出现多名受害人无法收回本金。案例分析此案例中的林女士因轻信陌生人、贪图高收益产品、成为网络非法集资的受害人。林女士在对此理财APP不了解的...

天津二中院通报金融案件审判情况及典型案例 金融消费者应树立审慎...

天津北方网讯:近日,天津市第二中级人民法院召开新闻发布会,通报该院金融案件审判基本情况和典型案例。二中院充分发挥审判职能作用,妥善化解各类金融纠纷,2021年至2024年上半年,受理金融类案件6518件,审结6478件。法官提醒广大中小投资者和金融消费者,要树立审慎投资理念,遵守诚实信用原则,同时,注意证据固定和保存。

姚志斗律师:挪用资金罪无罪案例分析及解读

姚志斗律师:挪用资金罪无罪案例分析及解读??????法条依据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条挪用资金罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位或者客户资金的,依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚(www.e993.com)2024年11月7日。

理财爆雷后能追回本金吗?可能性与途径分析

二、本金追回的可能性分析1.有保障的情况某些情况下，如果投资者选择的理财产品或平台具有银行或其他正规金融机构的保障，那么在爆雷事件发生后，本金有可能得到一定程度的保障和赔偿。这主要得益于一些金融机构会设立风险准备金或引入第三方担保机构，以应对极端情况下的投资者损失。但这种保障机制并非万能，其覆盖...

「法律规范和案例分析」非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪单位犯罪

根据刑法和《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定,以单位名义实施犯罪,违法所得归单位所有的,是单位犯罪。1.单位的分支机构或者内设机构、部门实施犯罪行为的处理。以单位的分支机构或者内设机构、部门的名义实施犯罪,违法所得亦归分支机构或者内设机构、部门所有的,应认定为单位犯罪。

5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元,14家银行违规处置...

二、银行处罚排名:工行罚没金额最多,因理财资金投向结构化债券等被重罚7月收到罚单数量最多的银行是农行,共30张罚单,中国银行罚单数量排第二,工行排第三。其中农行被罚较多的违规事项包括贷款三查不到位、贷后管理不到位、未按规定报送案件(风险)信息等。因贷款“三查”不尽职导致贷款资金回流至借款人,甚至致...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

积利金是中国银行推出的一款贵金属理财产品,由购买人开通积利金账户并绑定本人所属的中国银行存储账户后使用,具体流程为:购买人在积利金账户中以当前价格购入虚拟黄金,积利金账户内显示对应黄金克数,后购买人可以根据黄金价格实时情况随时将账户内黄金卖出给中国银行,所得钱款即时打入其所绑定的中国银行存储账户内。2022年...