存10万现金需说明资金来源?多银行回应,律师谈相关询问是否侵犯隐私
招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规...
存10万现金被银行询问资金来源,引网友热议,上榜热搜第一
据悉,在女子存款过程中,银行职员出于例行程序询问了她所存入现金的具体数额及资金来源,女子对此表达了疑惑,并质疑此举是否侵犯个人隐私。然而,广大网友在评论区留言表示理解和支持,认为这是银行为了保障储户资金安全、防范电信诈骗而执行的正常流程。多家银行在接受采访中回应了相关操作规范。在北京的招商银行、中国农...
银行柜员可以询问客户资金来源吗?律师称银行查资金来源不应以金额...
来源:央视网快看近日,一女子在某社交平台上发文称,想将10万元存入银行,但在将钱交给银行工作人员时,却被询问“这钱是从哪里来的?”这位女士表示之前存钱从未遇到过此类情况,并且资金信息属于个人隐私。北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇表示,在2022年2月以后,已经暂缓施行“客户存款金额达到一定额度,就要提供资金...
女子银行办理业务,被工作人员询问资金来源,安全与隐私如何平衡
近日江西一名女子去银行办理定期,办理金额为十万元,办理过程中被银行工作人员询问十万元现金的来源,女子感到有些诧异,并且表示之前办理的时候都没有被问到过现金由来,现在询问感觉银行有些试探自己的隐私。不回答问题的话接下来的业务无法正常办理,回复的话又觉得自己的隐私受到了侵犯,此话题一出瞬间在网上引起了强烈...
取钱时钱少了、银行存款丢失了,到底是不是银行的责任?三种情况
三种情况对于大多数人来说,与银行打交道最多的就是取钱和存钱,而现在很多人对银行反感的重点则是在银行存款时询问资金来源、在银行取款时被问及用款用途。实际上这都是柜员在执行政策规定,与个人和银行无关。但还有一些网友质疑:在银行取款时钱少了到底是谁的责任?在银行的存款丢失了到底是谁的责任?实际上,...
如果银行询问你取钱用途,建议这样回答,可以避免不必要的麻烦
如果仔细阅读相关规定会发现其实不仅是对取款,对于5万元以上资金的存款银行也是有责任和义务进行询问的,这笔资金的来源你必须得说清楚了(www.e993.com)2024年10月16日。这是因为在之前的犯罪活动中,有些犯罪分子会把他们的非法所得存进银行。银行也没有去调查这笔所得的来源,但当这笔钱从银行取出来的时候,可就变得合理合规了。现在很多洗钱...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一,在榜时长超8小时。据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?钱从哪里来?该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。
当今银行三大乱象都与银行无关,急需整治的是确保银行正常权益
第一大乱象,银行取款询问资金用途,这是目前大众对银行最不满意的乱象,但是根本上与银行无关目前公众和舆论对银行的指责有一半与取款时银行询问资金用途有关,另外一部分与大额存款时银行询问资金来源有关,看看网络上那些沸沸扬扬的事件,大多数是取款人对银行询问取款用途不满造成的,进而对银行柜员进行攻击和谩骂。
存10万元现金需说明资金来源? 长沙多数银行表示不需要
多数银行不会询问资金来源1月10日下午,针对大额现金存款是否需要说明资金来源这一情况,记者实地走访了长沙地区的中国银行、交通银行、招商银行等银行网点。中国银行长沙市开福支行的工作人员表示,储户来网点办理大额存款,银行不会询问资金来源,更不需要提供相关证明材料。
多家银行回应“存10万元需说明来源”!律师解读
@珍惜当今:这个要求已经执行一段时间了,只要我们的钱都是来源于正途,用于正常的消费和使用,这两点的询问对我们来说一点影响都没有。多家银行回应存款10万以上就需要说明资金来源吗?近日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。