上海一家银行惊现“内鬼”,收贷款中介30万元好处费违规放贷1个亿...
首先,在人员管理方面,银行未能有效监督客户经理的行为,导致张某能够收受好处费并违规放贷,这反映出银行在员工职业道德教育和合规培训方面的不足。其次,在贷款审核流程方面,银行未能严格把关,使得李某等人能够以欺骗手段取得银行贷款。这暴露出银行在贷款调查和审核机制上的漏洞,以及贷款资金用途监管措施的欠缺。在办理案...
违规放贷1亿元收取30万好处费,一家银行客户经理获刑5年半
于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行对贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺等问题,为此,2024年2月24日,宝山区检察院对该银行制发检察建议,建议健全员工异常行为排查制度、完善资金监管及风险预警机制、加强员工廉洁从业教育,有效遏制此类犯罪的再次发生。2024年3月21日,...
收了30万好处费违规放贷1个亿,上海一家银行客户经理获刑5年半
于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行的贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺,于是对该银行制发检察建议。该银行回复表示,已对检察建议提出的内容进行分析研究,并在深化法治理念、加强员工异常行为排查、贷款调查及审查、贷款资金监管等方面作出整改。
邮储银行永州市分行:防范不法中介 加强客户经理廉洁风险管控 保护...
在信贷业务部、营业网点张贴告示,提醒贷款客户注意:在邮储银行申请贷款不收取任何中介费用、手续费用及提成费用,没有跟任何不法中介公司、不法中介个人合作贷款业务,且没有授权任何不法中介公司、不法中介个人办理邮储银行的贷款业务,请客户提高警惕,谨防受骗,免受损失。
助贷领域乱象丛生,多家银行否认与贷款中介合作
也有不少银行直接对不法贷款中介“宣战”。例如,中国银行陕西省分行在声明中表示,如发现第三方冒充银行进行虚假宣传、提供信贷咨询并收取中介费,将依法追究法律责任。太原农商行强调,如发现任何机构、个人虚假宣传或索要中介费用各环节经办人员吃拿卡要等问题线索,请拨打举报电话。部分发布不法中介提示的银行(来源:...
向银行贷款24万手续费5万,中介称收费无统一标准
除两人都曾通过贷款中介处拿到银行工作人员姓名及联系方式外,一位借款人表示银行客户经理疑曾将其20万元额外授信的额度信息发送给该贷款中介公司人员(www.e993.com)2024年10月18日。另一位借款人则表示,其办理完业务后银行工作人员在未询问去处的情况下,将其送至贷款中介公司楼下。对此,两家银行也对记者做出了类似解释,即业务人员在营销过程中因...
拼命抢贷款,银行客户经理快撑不住了
????????♀??客户经理需要根据自己的风险偏好和任务压力做出冒险或保守的放贷决策,同时面临催收逾期贷款的艰难任务。2024年1月1日,元旦假期最后一天,林澄还在上班。她听到了银行人最怕的三个字:“开门红”。“天啊,听着就要发疯。”这种焦灼感比往年还要强烈。原因在于,她和同事拼开年业绩的同时,不良...
微众银行发挥区块链数字技术优势助力防范不法贷款中介
企业主一旦收到微众银行企业金融客户经理的主动联系,如对客户经理身份存疑,均可登录“微众银行企业金融”App或“微众银行企业金融”“微众银行微业贷”微信公众号,选择“客户经理名片真假验证”并上传收到的含有客户经理名片的海报,系统将根据数字水印判断其来源及真伪,验证结果将通过操作页面及时告知企业主,若显示“不...
贷款骚扰电话满天飞,7个中介轮番打给一个人
6、7个中介,盯着一个客户很多人都备受这些贷款骚扰电话的困扰,即便多方投诉,也没有办法避免。事实上,助贷电销是一个在灰色地带游走的“合法”行业。“我们是持有营业牌照的正规中介,如果搞诈骗,早就进监狱了。”面对质疑,王磊辩护道,并为工作编了一个冠冕堂皇的“宗旨”:利用“信息差”,帮助客户对接银行或小贷...
所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...
银行与贷款中介合作的情况是否存在?在“小刘”的朋友圈里,记者注意到,其合作的银行包括农商银行、股份制银行等。而“小刘”在与记者沟通时,强调其是“银行直贷经理”,有“合作的银行客户经理会直接联系客户”。且在“小刘”的朋友圈中,客户办理贷款时,“小刘”也到银行网点“全程陪同客户办理业务”。