2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

该办法第五十五条规定,贷款人有下列情形之一的,国家金融监督管理总局及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其采取相关监管措施或进行处罚:(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的;(二)与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按...

...项目信贷规模年底前将增至4万亿元!业内透露:有银行“加班加点...

在风险可控与合规操作的前提下,与部分房地产企业加强磋商,可根据“白名单”项目的用款计划,尝试将全部贷款资金提前发放至房地产企业开设的项目资金监管账户,并根据项目开发具体进度将资金从上述账户受托支付给上下游供应商,更高效地满足“白名单”项目的资金支出要求。“上周末,部分同事加班加点,尽快整理完部分‘白名...

乌苏利丰村镇银行有限责任公司因贷后管理流于形式,受托支付信贷...

小财蜂AI快讯5月11日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因贷后管理流于形式,受托支付信贷资金全额回流借款人本行账户,回流后部分信贷资金被挪用于归还借款人他行贷款,乌苏利丰村镇银行有限责任公司被国家金融监督管理总局塔城监管分局罚款30万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十...

...严格落实受托支付和实贷实付要求,信贷资金长期滞留借款人账户...

2024年5月11日,国家金融监督管理总局临沧监管分局发布了行政处罚信息公开表临金罚决字〔2024〕13号,富滇银行临沧分行(简称:富滇银行),其超工程进度发放项目贷款、未严格落实受托支付和实贷实付要求,信贷资金长期滞留借款人账户,贷后管理不到位,信贷资金被挪用。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、...

受托支付在金融中如何定义?它的应用场景有哪些?

首先,在企业贷款中,当企业需要进行大规模的固定资产投资,如购置厂房、设备等,银行通常会采用受托支付的方式。这样可以保证资金直接流向供应商,防止企业将资金挪作他用。其次,在房地产开发贷款中,为了确保资金用于项目的建设和开发,银行也会要求受托支付。例如,支付土地出让金、工程款等。

中国银行沙湾市支行被罚25万:贷款资金支付管理与控制不到位

5月24日金融一线消息,国家金融监督管理总局塔城监管分局行政处罚信息公开表显示,中国银行(4.910,0.00,0.00%)股份有限公司沙湾市支行因贷款资金支付管理与控制不到位,受托支付资金回流至借款人他行账户、信贷资金未按约定用途使用,被罚款25万元(www.e993.com)2024年11月26日。中国银行股份有限公司沙湾市支行行长张建忠对上述违法违规事实负有责任,受到警...

金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款...

一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求,满足信贷市场实际需求。二是调整优化受托支付金额标准,适度延长受托支付时限要求,提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。

真实故事,看银行小微信贷部经理是如何违法放贷的?

小企业信贷部在没有核实借款人提交的个人资料及受托支付资料真实性的情况下,形成了虚假的调查报告并签署了同意发放贷款的意见后,上报N银行市场发展部,市场发展部和风险管理部调查后,又以虚假的调查报告分别汇报N银行审贷会和风险委员会研究讨论,最终N银行审贷委员会、风险委员会会议批准于2014年4月16日向T某发放贷款...

金融监管总局1号2号3号令:新旧对比!

第二十条贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。第二十一条贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要...

跨境融资的合规之道——以《固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境...

《固贷办法》不仅合理拓宽了固定资产贷款的用途及贷款对象范围,满足信贷市场实际需求;而且明确了贷款期限及展期要求,引导商业银行有效防范贷款期限错配风险,进一步优化贷款结构;同时放宽了受托支付的标准、支付时限要求及简化审核流程,提高了受托支付实操的灵活性;此外,还将《项目融资业务指引》作为专章纳入《固贷办法》,...