发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

为进一步提升服务效率,应打破个人养老金账户与客户其他各类金融账户之间存在的信息壁垒,允许金融机构对各类金融账户进行统一识别或管理,更好了解客户资产全貌与进行整体规划配置。建议探索建立综合账户识别功能试点,在取得客户授权后,允许财富管理机构了解客户整体金融服务状况,包括名下的银行、证券、基金、衍生品、保险、个...

个人养老金账户资金可购买金融产品,如何进行财富管理? 储蓄理财...

是指专为养老目标而设立的储蓄类别,存储年限分为5年、10年、15年和20年四档,利率略高于大型银行五年期定期存款利率。点评:安全性较高,但利率可能受外部影响下行。个人养老金理财是由符合条件的理财公司发行的、可供个人养老金资金账户投资的公募理财产品。个人养老金保险缴费形式较为灵活,可选择一次性缴纳...

明道取势、优术有恒!浦发银行推出“浦和人生”财富管理信托账户...

基于此，浦发银行推出“浦和人生”财富管理信托账户服务体系，融合财资赛道泛生态联盟资源，发挥信托架构独立性和传承性的功能优势，推动财富管理一体化经营、多场景应用，一站式解决资产规划、财富传承、风险隔离、教育、养老、公益慈善等综合服务需求，成为陪伴家庭财富管理全生命周期的“人生账户”。据相关业务负责人介绍...

私人财富管理师|可否对被执行人配偶名下银行存款进行冻结?

具体到本案，被执行人高某某与配偶张某某自1999年11月29日结为连理后，共同经营所得累积至十七万余元，并存放于张某某名下的银行账户中。这部分资金，依据法律规定，属于两人的夫妻共同财产，即意味着该账户内包含有被执行人高某某的财产份额。法院据此对高某某配偶名下夫妻共同财产中属于高某某的部分进行冻结，是严...

财富管理|离婚时账户有存款,再次起诉时所剩无几,能要求分割吗

本案中,从双方提交的银行流水看,原、被告共同生活期间,原告多次向被告转账,可知双方的财物大部分时间由被告主要承担管理责任,至2019年分居时,被告办理的银行定期存款80000元的来源为被告翠花账户内的银行存款,应当属于二人共同财产的结余。在分居期间,被告分三次提前支取了该笔存款,且提取后既没有转入原被告任何一人...

一文读懂中央银行存款账户体系

4、境外中央银行或者货币当局、国际组织、主权财富基金等机构这类机构统称为境外中央银行类机构,或者境外机构!5、中国人民银行内设机构6、其他因业务办理需要并经中国人民银行同意的机构中央银行账户分类:1、准备金存款账户2、专用存款账户其中,专用存款账户分为财政存款账户、特种存款账户、备付金集中存管账户...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

实际上，信托作为“超级账户”的功能性不仅体现在对保单的管理上，现金、所有的金融产品、将来的股权、不动产等合法资产均可以纳入信托账户进行财富管理。在对账户里的资产进行有效风险隔离的同时，还可以根据客户的需求，进行投资配置、精准支付和精准传承，从底线思维角度考虑中期或者更长远应该如何规划财富、养老、子女、...

“沉睡账户” 风险大 多家银行提供“叫醒”服务

在东方财富看资讯行情,选东方财富证券一站式开户交易>>为保障账户与资金安全,帮助消费者了解自身银行账户开立情况,工商银行、农业银行近期先后发布公告称,将对“沉睡账户”开展提醒提示工作。提醒提示时间自公告发布之日起至2024年10月15日。市场分析此举的原因,一是防止电信网络新型违法犯罪,避免账户受损;另一方面则...

AI时代,如何管理你的财富?

所有资产管理的起源可以追溯至这个时期,当时富裕的个人和家族把他们的财富信托给私人银行家。欧洲时至今日一些最古老、最负盛名的私人银行最初就是以家族办公室的形式出现的,由富裕的个人委派或指定信任的人代表他们管理财富。这里面包括成立于1796年的瑞士隆奥银行,始于1805年的百达银行,以及目前由第七代家族成员经营...

雨珊会客厅| 2024,财富管理走向何方?

财富管理机构应当对各种不同的客群有更加深刻的洞察,在这个基础之上,才能更好地服务各种人群。主持人:张总,您怎么看?张东:如果从客群角度来讲,大众客群,也就是银行理财的主要客群出现了一个变化,就是求稳,稳健低波。我们能看到数据,刚才宋总讲的存款增加了16万亿。从理财跟公募基金的产品结构增加来看,主要...