组合投资信托实操法律问题
我们常说的资金池信托,在行业内的全称是非标资金池信托,根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“《资管新规》”)的定义,此类信托的主要特征是滚动发行、集合运作、分离定价[1],其中最明显的特征就是此类信托在信托文件中不披露信托资金的实际投向,但投资范围包含了多笔非标债权。这类信托通过后续...
北京刑事律师:谈信托公司背信运用受托财产罪的资金池问题
二、“非标”资金池(包括“非标”信托资金池)的监管:从允许到清理整顿,是一个典型的合规管理过程到底如何看待信托公司的资金池,其是否属于违法或违规,关系到资金池业务是否构成背信运用受托财产罪的“违背受托义务”。资金池在我国金融行业的发展有一个复杂的历程,客观分析这个历程,对于理解金融机构的资金池业...
新版《信托公司管理办法》:严禁信托“资金池”!!!
其中监管提到“资金池”:明确严禁信托公司业务开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。业内人士称,此次《征求意见稿》包括总则、机构设立与变更、公司治理、经营范围和经营规则等共计七个章节,其中在公司治理方面,《征求意见稿》指出信托公司应当建立科学合理的薪酬管理制度,按照法定程序明确绩效...
某信托总裁回应兑付风波:没有资金池和自融,并称是“艰难的决定”!
导读:万向信托总裁王永刚称,公司没有资金池和自融业务,部分项目停息是“艰难的决定”,并称公司与监管部门及投资人一直保持常态化沟通状态。近期,万向信托部分项目停息延期引发市场关注。对此,12月7日,万向信托总裁王永刚接受上证报记者采访,对近期市场关注的焦点问题进行了独家回应。在采访中,万向信托总裁王永刚称...
信托分级分类监管落地:通道、资金池业务戴“紧箍”,将评具系统性...
在日常经营中,信托公司主要接受两大评级,即监管评级和行业评级。其中,信托公司监管评级是指金融监管总局及其派出机构结合日常监管掌握的情况以及其他相关信息,按照本办法对信托公司的管理状况和整体风险作出评价判断的监管工作。行业评级由信托业协会组织,对信托公司从行业角度作出综合评价,重在加强自律管理。就在今年7...
重磅!金融监管总局:刚兑、开展非标资金池的信托公司,将下调评级!
2.多次向不合格投资者销售信托产品;3.向信托产品投资者大量出具兜底承诺函;4.新开展非标资金池业务;5.违反资管新规要求对信托产品进行刚性兑付;6.违规从事未经批准的业务(www.e993.com)2024年9月17日。(二)存在下列情形之一的,初评结果下调两个级别:1.故意向监管机构隐瞒重大事项或问题,造成严重后果;...
资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
在日开产品中,有一个工具被普遍使用,即平滑信托。平滑信托积累的收益,给到新发的小规模产品,把收益释放出来去揽客。但客观上,这样做形成了一个隐形资金池,帮助不同理财产品之间调节收益,形成了资管新规要求产品净值化管理之外,一个较为隐蔽的灰色地带。不管是“底层专户”还是平滑信托,其实质都是银行理财通过...
四川信托获批进入破产程序 下一步将推进破产重整相关工作
2020年6月,四川信托TOT(TRUSTOFTRUST)系列产品爆发兑付危机。TOT即专门投资信托产品的信托,也被称为类资金池类信托。2023年12月25日,四川信托官方微信公众号发布《关于四川天府春晓企业管理有限公司受让四川信托自然人投资者信托受益权的通知》。四川信托在这份通知中表示:自2020年风险暴露以来,在多方指导下,公司始...
长安信托增资至53亿 民企股东提出异议
风起“资金池”长安信托增资缘由与监管部门清理整顿“资金池”问题相关。2018年,“资管新规”出台后,信托机构的“资金池”问题成为监管重点清理整顿的对象。一位接近上海淳大的人士称,在多年高速发展的过程中,长安信托积累了一些问题。特别是近几年,在政策持续收紧、市场逐步下行、自身经营问题等多重因素叠加影响下...
独家丨资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
在日开产品中,有一个工具被普遍使用,即平滑信托。平滑信托积累的收益,给到新发的小规模产品,把收益释放出来去揽客。但客观上,这样做形成了一个隐形资金池,帮助不同理财产品之间调节收益,形成了资管新规要求产品净值化管理之外,一个较为隐蔽的灰色地带。