先推销假POS机 再以“违规使用”为由骗钱
电信网络诈骗分子雇佣人员利用上门推销POS机的方式,非法获取商户信息,然后告知他们激活才能使用。利用激活前这一段时间,电信网络诈骗分子偷偷往绑定的银行卡上“打钱”,造成商户非法使用的假象。然后,他们骗取所谓的验证金、手续费、违约金等。李女士将POS机带到派出所,民警仔细检查发现是模型。(警方供图)根据掌握的...
营销无所不用其极,POS机代理成“走钢索的人”
“严格审核特约商户资质,规范受理终端管理,”这是监管机构的明确方针。按照要求,任何单位和个人不得在网上买卖POS机等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。但从现有执行情况来看,这一规定近乎于名存实亡。个人入网“失守”违规匹配交易商户生意不好做了。按...
自选商户的pos机怎样辨别商户质量好不好,MCC码派上用场
比如我们搜索有大酒店的商户名。搜出来的酒店,都是根据手机定位附近的商户,都是大有大酒店关键词的。虽然是都带有大酒店的商户,但是我们仔细看一下每个酒店的mcc码,和右边的属性,都是有不同和区别的。其中大酒店的mcc码分别有四种:5977,7011,5812和5814,相对应的属性有零售,住宿,餐饮类。我们用积分软件查一...
想用POS机套现的人注意了,你的信用卡存在这些风险隐患!
第三:商户不正规,存在跑路或倒闭风险不同的POS机在费率上也有差异。有些刷卡后,当天到账。有些刷卡,则会第二天或在约定的天数后到账。以第二天到账为例,相对当天就到账的POS机,费率会相对低些。而第二天才到账,也意味着资金会暂时存储在商户的资金账户中。如果商户不合规,就可能会利用这个时间空子跑路。
POS机关闭自选功能后怎样刷用什么刷卡风险低,提额快?
刷卡一定要配合真实消费,也就是要到实体店面进行消费,平时外出吃饭,或者逛超市。这个时候可以使用信用卡,因为这些商家的机器都是一机一户固定商户。本身就是真实消费不会有什么问题。小额多笔一定要认真执行。2.控制刷卡时间刷卡时间最好控制在下午13:30一20:30之间,众所周知,大部分的商家在下午的营业额会比较高...
被坑了十几万上百万的都有!POS机竟能"吞"商户的钱,揭开零费率...
装机的时候给了一个一串数字码很长的网址,输入用户名就可以到账户里把钱取出来,我换了一次手机之后,就联系不上那个业务员,也不知道那个网址的具体进入方式(www.e993.com)2024年10月25日。以前是有个后台网页,不过现在账号都被注销了。这个POS机有T+0、T+1、T+5、T+7,好几种不同的结算类型,结算模式不同,费率不一样,通常T+时间越长,...
调查:POS机竟能"吞"商户的钱 千名商户被坑2亿元
装机的时候给了一个一串数字码很长的网址,输入用户名就可以到账户里把钱取出来,我换了一次手机之后,就联系不上那个业务员,也不知道那个网址的具体进入方式。以前是有个后台网页,不过现在账号都被注销了。这个POS机有T+0、T+1、T+5、T+7,好几种不同的结算类型,结算模式不同,费率不一样,通常T+时间越长,...
为防恶意“套现” 小商户POS机或不能刷信用卡
记者得知,由于设立对公账户维护成本高,业内人士预计,国内大约有超过4000万个体工商户在使用POS机时,没有办理对公账户,而是使用个人银行结算账户。要控制套现隐患,应该从信用卡申请源头控制,对发卡银行加强监管。,为防恶意“套现”小商户POS机或不能刷信用卡
2亿元资金为何不翼而飞? POS机“吞”巨款大调查:揭开零费率“二清...
所谓“二清”,指的是与第三方支付机构签约持有POS商户(也称“一清商户”),再申请增机,卖给或租赁给“下线”的商户用,商户的钱也将改由该POS机商户(“一清商户”)再给商户做一次清算。也即,所谓一清机与二清机的主要区别在于,资金清算后是不是直接到商户的账户上。很明显,使用二清机的商户们资金安全性难以保障,...
商家装台POS机 顾客刷卡 钱进骗子账户
张某决定利用这一漏洞:先用别人身份信息办理POS机,自己持有该绑定的银行卡,再将POS机卖给商户,有人在该商户刷卡消费,钱就会转到自己手持的银行卡账户里;最后在网上联系可以提供POS机套现的人,刷卡套现。他觉得,这样不会有取钱时的银行监控记录,即使事发,也可以说POS机程序错误,误将钱打入他人卡中。自己只是跑POS...