全国人均持有银行卡6.93张你的“沉睡账户”唤醒了吗?

2024年6月25日 - 百家号

■工商银行、农业银行明确“沉睡账户”是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户■国家金融监督管理总局安徽监管局4月15日公告表示，自2023年10月启动试点以来，已提醒触达消费者44.1万人次，成功唤醒账户1.5万户“沉睡”闲置情况不少“名下银行账户还真没仔细梳理过”...

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香港史上最大洗钱案影响分析:香港银行开户和账户维护的应对策略

2024年2月23日 - 百家号

1.香港金管局会进一步加大对各家银行的监管力度，对此洗钱案相关银行进行调查，如发现问题，相关银行将受到处罚，其业务可能会受到影响。如您有这些银行的个人或企业账户，需要特别做好账户的日常维护使用（具体维护技巧见下文），收到银行的邮件消息时务必及时审慎处理。2.香港各家银行将根据监管要求进一步完善反洗钱...

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华人BOA银行账户无故“消失”,你中招了吗?一文详解避免/补救措施

2024年4月11日 - 网易

根据大通、富国银行和美国银行等主要银行的存款协议,如果客户几乎没有交易活动,并保持账户余额为零,银行可能会关闭你的账户。即使你保留余额,但很少从事任何交易活动,如转账或存款,银行可能会认为你的账户处于休眠状态,并关闭账户。根据HelpWithMyBank的说法,如果一个账户在三到五年内没有客户发起的活动或联系,...

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央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费

2024年2月26日 - 环球网

个人银行结算账户方面,通知规定,自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起...

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跨行转账他人将行不通第三方支付揽存功能遭削弱

2024年9月30日 - 环球网

针对央行7月31日发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》,昨日凌晨,央行针对意见稿发布解读,纠正了部分网络传闻提出的“网购上限5000元”的说法。据了解,5000元限额只是针对支付账户的扣款,而不针对银行账户(支付账户是消费者在消费平台设立的资金账户

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一文搞懂“备付金核算”,及“清结算”的全局账务处理

2024年5月8日 - 腾讯新闻

最底部是2套余额,2套账,其中最左侧的虚拟账户即账务核心的各类账户余额,最右侧的是来自渠道存款账户的账单余额,中间就是会计核算系统,有2个账套,一个是备付金核算账套,如备付金存款、渠道清算往来、应付客户款等;另一个是自有资金核算账套,如银行存款、成本、收入、利润等(www.e993.com)2024年11月8日。

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“沉睡”银行卡或将被销户将撤销半年内无交易账户

2024年9月30日 - 环球网

近日,招商银行公告显示,为了保护账户安全,将从今年7月15日开始,对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。银行会对存款人账户进行摸排清理并要求作出说明,对于无法核实的,银行会引导存款人撤销或归并账户,保留一个Ⅰ类户。

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如何进行农业银行的销户操作?这种操作方式有哪些注意事项?

2024年9月28日 - 和讯网

农业银行期货账户销户的基本流程首先,客户需要准备齐全的销户材料,包括但不限于身份证明、期货账户卡、结算单据等。随后,客户应亲自前往农业银行的营业网点,填写销户申请表,并提交相关材料。银行工作人员在核实信息无误后,将启动销户流程。整个过程通常需要几个工作日,具体时间取决于银行的内部流程和监管要求。

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