人行:经常项目项下个人外汇业务按照可兑换原则
第二十七条个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。第二十八条银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别,所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易...
个人如何办理外汇账户?
境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞,单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理;单笔或当日累计提钞超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。个人外币现钞存入外汇储蓄账...
《个人外汇管理办法》全文
境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。第三十三条个人携带外币现钞出入境,应当遵守国家有关管理规定。第三十四条个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞,单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理;单笔或当日累计提钞超过上述金额的,凭本人有效身...
《个人外汇管理办法》公布 2007年2月1日起施行
第二十一条境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易,应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续。第二十二条境外个人购买境内商品房,应当符合自用原则,其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定。境外个人出售境内商品房所得人民币,经外汇局核准可以购汇汇出。
银行面对联名账户的洗钱风险防范
除此之外,境内与境外人员共同开立的联名账户,银行须重点关注开户目的,同时根据外管局规定,境内银行为居民个人和非居民个人开立的联名账户视同为居民账户,若是境外银行为居民个人和非居民个人开立的联名账户,则视为非居民账户。银行还可以根据联名账户的不同情况,采取不同的账户使用限制措施,比如限制网银功能,仅允许该...
知识点:外币现钞 个人跨境汇款
cherry:境外个人将以前汇入境内的外币汇出境外买房,可以办理吗?是资本项下还是经常项下?答:境外个人汇入境内的外汇,存入外汇储蓄账户未使用的,可直接凭有效身份证件办理汇出,不审核其汇出后的资金用途(www.e993.com)2024年8月13日。吴鑫:假设只有A、B、C三家公司,境内的A公司和境外B公司之间不相互持股,境外的C公司持有A公司10%的股权和B...
还剩最后一天,央行将开启史上最严外汇管制和账户监控
7月1日开始高净值账户尽职调查《管理办法》要求金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查(截至2016年12月31日,总余额超过100万美元的“有钱账户”将率先被调查);在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。不论金额大小,个人和企业的境外金融账户信息将被清楚掌握。你...
富拉凯会计师事务所:银行面对联名账户的洗钱风险防范
除此之外,境内与境外人员共同开立的联名账户,银行须重点关注开户目的,同时根据外管局规定,境内银行为居民个人和非居民个人开立的联名账户视同为居民账户,若是境外银行为居民个人和非居民个人开立的联名账户,则视为非居民账户。银行还可以根据联名账户的不同情况,采取不同的账户使用限制措施,比如限制网银功能,仅允许该...
史上最全的换汇、汇款出境、境外开户、理财攻略
1.年满18岁或以上的个人客户(不包括联名)2.申请人只限于中国公民3.申请人事先已在招商银行内地分行开立一卡通且总资产达到人民币5万4.申请人需于接获审批通过通知后的2个月内,自其它同名账户,将首笔款项汇入“香港一卡通”账户
预开境外账户对号选银行
境外账户的“预开设”业务,又称作“见证开户”业务,也就是说,通过银行与海外分支机构或是海外合作伙伴所建立起的合作关系,提前在境内进行境外账户的申请,并由申请人递交一部分资料,由境内的银行负责进行资料的传送,待境外的分支机构或是合作网点进行审批通过后,留学生就可以提前获得自己的相关账户信息。像海外留学时需...