聊聊:证券、基金账户体系和运作

如有名的拖拉机账户:机构或个人“借用”许多他人的账户来炒作股票,自造股票换手率高来欺骗散户,使用人只有一个而后面却拖带了一大堆账户(一个资金账户下挂许多证券账户),因此被形象地称为“拖拉机账户”,它成为庄家的最爱,也是监管层重点核查内容之一。常在坐庄案例中,屡屡发生。账户的本质:鉴权,鉴定账户主体的资...

微信、支付宝接入金税四期监管预警!个人收款迎来严查

·大额交易监管：从2024年起，个人账户收款超过一定金额(如5万元人民币)将面临严查，还有就是公转私的资金是重点，相关部门将对其资金来源、用途等进行详细核查。·非银行机构监管：五月初上线的《非银行机构监管条例》进一步增强了对非银行机构的监管力度，包括第三方支付机构在内的非银行机构需要更加严格地遵守相关...

Zelle发生数亿美元欺诈!摩根大通,美国银行等难逃调查……

按照联邦法规的要求，银行是需要偿还客户未经授权的付款，“账户被黑客入侵”便是其中之一。但在银行的眼里，要求银行退还客户被骗批准付款的转账是十分不合理的。按照他们的说法，“覆盖欺诈成本本身就会鼓励更多的欺诈行为发生，并由此造成更大的损失”。但事实上，在很长的一段时间里，“用Zelle转账受骗，银行进行理...

75号咖啡丨“一案双查”、精准出击——高质效办理每一个洗钱犯罪...

以涉毒品洗钱犯罪为例,作案过程一般分为三个阶段,首先是注资环节,毒贩指使购毒人员购买虚拟货币,将非法所得注入洗钱渠道;其次是混淆环节,将所购买的虚拟货币汇入上游毒贩账户,利用虚拟货币的匿名性进行复杂交易以混淆货币的来源和流向,切断与上游犯罪联系;最后是提现环节,上游毒贩将持有的虚拟货币出售或者是用于消费使...

中航机载系统股份有限公司关于公司董事会、监事会换届选举的公告

经营范围:保险兼业代理业务(保险兼业代理业务许可证有效期至2023年12月07日);对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;对成员单位提供担保;办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案...

亚马逊第三方收款账户的对比及选择

(2)Airwallex(空中云汇)无年费,目前的收款提现费用是首年365天0费率(自收款账户开通之日算起),次年费率千分之三(www.e993.com)2024年11月7日。3.WorldFirst的年费与转帐费率(1)WorldFirs卡无年费,卖家登录WF卡后台提现的手续费用为1%-2.5%;无汇损。(2)如果是通过WorldFirs的客户经理提现,除了要收取手续费用1%-2.5%以外,...

永安市人民政府办公室关于进一步规范农村三资监管工作的通知

严格执行《现金管理暂行条例》第5条的规定,除职工工资、津贴、个人劳务报酬、福利费用、收购个人农副产品和物资的价款、差旅费和1000元结算起点以下的零星支出,可以使用现金结算的村级开支以外,其余支出均应按照银行结算办法的规定,通过银行实行转账结算。对村集体金额2万元以上账户资金支取,要按照审批权限的要求经过村...

国内大型商业银行暂停人民币跨境转帐试点项目

10日中美战略经济对话的一场新闻发布会上,中国央行行长周小川表示,对中国银行洗钱的指控,要花时间弄清楚情况到底怎样。中国央行新闻发言人10日称,注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道,正在对相关情况了解核实。金融监管微信号对此报道评论称,央视的报道着重用“洗钱”加以“界定”,显然不够严谨。国外监管部门...

3月1日起,取现金超5万要向银行说明用途,是霸王条款吗?

有人可能会想钻空子,我一个账户每次只取49999元,一天只取一次,一个月也能取出将近150万,这是行不通的,因为反洗钱系统对于短期内频繁、累计大额的交易也会监管。有人可能会想,还是支付宝、微信等电子支付方式好,既方便服务也好,不管提现、转账多少钱都没人管,也不需要说明来源和用途。

大批老板的账户危险了?银行严查3类转账行为,随时冻结账户?

为了打击这些犯罪活动，保护公众的财产安全，人民银行决定对非银行支付机构执行大额交易报告制度。以下三类转账行为将被重点监控：（1）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（2）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上...