监管亮剑!炒股账户又要严查?(附:监控细节详解)

早在4月26日,北京证监局向中金公司出具的一则罚单显示,多名员工曾存在买卖股票、出借个人证券账户的行为。还有5月28日,重庆证监局更是对西南证券前员工进行行政处罚,该员工借他人名义持有、买卖股票,并私下接受客户委托买卖证券。针对其作为证券从业人员违规炒股的行为,监管对其处以10万元罚款。9月,从监管部门了...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时代财...

央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会被调查

这一规定的背后，是央行对于资金安全的高度重视。通过设定取款上限，可以有效地防止资金的非法流动，减少诈骗、洗钱等违法犯罪行为的发生。同时，这也有助于提高资金的透明度，确保资金的合法合规使用。对于那些资金来源不明或去向不明的账户，银行有权采取冻结等措施，以保护广大储户的利益。然而，这一新规也引发了一些...

解读: 币安账户突然受限 为何被要求提供“资产来源证明”?

(5)退休金:显示近3个月退休金转账情况的银行对账单;政府签发的养老金对账单;养老基金对账单。(6)公司分红或收益:分红对账单;分配协议;显示分红发放的银行对账单;最新经审计的公司账目。(7)日内交易:证明最近一个月的交易活动的交易报表以及显示存入账户的已提现交易利润的银行对账单。其中两份文件的账户注册...

严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...

这些新规明确区分了个人对个人的转账金额,境内账户交易超过50万才会被重点关注,而跨境交易超过20万就会被重点关注。这意味着通过微信、支付宝等非银行支付通道进行的资金转移交易将不再是“灰色地带”,而是有明确的监管规则,每一笔交易都有可能被抽查。

多地金融监管局发布风险提示→

在银行卡使用过程中,一些消费者可能会发现自己的账户被限制交易,或者被冻结了(www.e993.com)2024年11月7日。银行账户为什么会被“管控”?被“管控”之后,消费者应该如何操作?近日,山东金融监管局解答了这些关于银行卡风险管控的疑问。据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管

第三方支付机构再遭重罚,监管重点有何变化?

监管对三方支付机构再出重拳,5家三方支付机构及相关责任人合计被罚没3661万元。其中,高汇通因违规开展条码支付业务,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况,未严格落实开户实名制审核要求,违反账户管理规定,超地域经营预付卡业务,违规进行非同名划转操作等被警告,没收违法所得1214.7万元,并处罚款1572.6万元,罚没...

开发商的POS机是否属于监管账户?

从这个表格可以看出,虽然POS机支付的款项并非直接进入监管账户,但开发商有责任确保这些款项最终转入监管账户。购房者在支付时应注意索取正规的收据,并确认款项的最终去向。此外,购房者在选择支付方式时,也可以考虑直接通过银行转账至监管账户,这种方式更为直接和安全。直接转账可以避免款项在中间环节的停留,减少资金风险。

有人工资卡转账额度被降到500元 银行反诈措施引争议

近年来,银行为应对日益严峻的反诈骗形势,实施了一系列账户监管措施,其中包括取款超过2万元需向派出所报备及下调线上交易额度等,这些措施引发了公众的广泛关注和讨论。例如,王女士在社交媒体上分享自己转账额度无预警降低的经历,引起了众多网友的共鸣,他们中有不少人也遭遇了账户“降额”。此类“交易限额下调”现象迅速...