人民银行(1)_中国政府网

网民浪淘沙说:2020年8月,我向国有四大行以及其他商业银行咨询办理个体工商户开立对公账户事宜。综合各大银行的具体要求,我认为银行方面对小微企业、个体工商户开立对公账户存在以下问题:1.对公账户开户费及账户管理费过高。2.不合理设置账户存款余额门槛,多家银行要求账户日均存款余额不低于5万元。希望银行降低相关...

转卖银行对公账号一个就赚5000元?警方破获跨国信用卡诈骗案

在对犯罪嫌疑人进行抓捕的同时,资金查控组及时对涉案对公和个人账户进行梳理并迅速冻结,共冻结涉案资金约200万元。据汪某艺交代,来宾籍的韦某勇等人将公司营业执照、银行卡和U盾等完整的一套资料卖给自己,价格是1500元到2000元左右;而他则将这些资料以每套4500元到5000元的价格卖给福建等地的上家,再由上家以1...

对公账户流水还是个人卡?个体工商户收款时如何选择?

所以,个体户们可以针对自己的业务暂时没有以上几种情形的,可以不开设对公账户。个体工商户是以个人名义经营,只需要缴纳生产经营所得,所以用个人银行卡接收甲方款项是可行的。这种方式省去了开设对公账户所需的繁琐流程,个体工商户只需将个人银行卡与收款业务进行绑定,便能快速高效地处理收款事宜。然而,需要特别注...

赴港办理香港银行账户(1) - 中国银行(香港)篇(支持线上开户)

地址一定要填能收到平邮的地址,方便接收实体卡(实体卡会投递到邮政信箱,不会有人给你打电话...)。实体卡一般2-3周寄出,记得查家里的信箱;中银香港线上开户第四步在确认完开户账户类型和服务后,申请已成功提交。页面提示需要两个工作日进行审核,提交后多久能成功下户,这个不一定。我们当时同行...

社保卡办理时间缩短为12个工作日

据悉,申请人领取社会保障卡需依法缴纳工本费,符合下列条件之一的,免交社会保障卡工本费:(一)首次申领社会保障卡的;(二)领卡后1年内因卡质量问题不能使用而换领的。二代、三代社保卡都已加载金融功能社会保障卡的资金账户除了医疗保险个人账户,还新增了金融账户。目前发放的二代和三代社会保障卡都加载了金融功...

个人信用卡逾期是否会影响对公账户?探讨相关影响

个人信用卡欠款是指个人在使用信用卡时未能按时偿还银行或信用卡公司所欠的是不款(www.e993.com)2024年11月7日。这种欠款通常会对个人信用记录产生负面影响,但不会直接影响对公账户。一、个人信用卡欠款的没有关系影响1.信用记录受损:个人信用卡欠款会导致个人信用记录受到损害。信用记录是金融机构、银行和信用卡公司评估个人信用风险的转账重要...

【锡检说法】对公账户卖不得,来钱快,也很“刑”!

使用对公账户为他人转账近500万元,却辩称自己是受害者,并推翻了原来的有罪供述。检察官通过梳理数百份聊天记录,发现关键证人“龙哥”,案件的真相最终被揭开。近日,经无锡市梁溪区人民检察院提起公诉,法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处陆某有期徒刑一年三个月,并处罚金1.5万元。

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

这9种公司转个人情况放心大胆地转!一、发工资公司将每月的工资通过公户发到每个员工的个人卡上,且公司已经依法履行了代扣个税的义务。二、员工差旅费报销公司将对公账户上钱打给销售人员用于出差的备用金,出差回来后实报实销、多退少补。注意:留存证明差旅费真实性的相关证明材料(包括出差人员姓名、时间、...

全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?

近期,各家银行纷纷发布相关公告,比如工商银行、农业银行进一步明确“沉睡账户”是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。这里提到的主...

税务突击清查?再见了,私户避税!个人卡进账不要高于这个数

且央行早已施行了大额现金管理试点，公转私、私转私都将会严查！3种情况会被重点监管：1）、任何账户现金交易超过5万的2）公户转账超过200万的3）私户转账超20万（境外）或50万（境内）的个人卡进出账就不要高于这一系列的数字了。对于可疑交易的管理办法（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散...