这钱不能进入股市!监管和银行一起下场“围追堵截”

值得一提的是,据国家金融监管局官网,近几年来,因信贷资金流入股市被罚的银行不在少数,仅今年就有十多家银行被罚。村镇银行被罚的数量最多,共计7家。其中,收到罚款金额最大的当属上海嘉定民生村镇银行。据金融监管总局上海监管局7月披露的罚单,嘉定民生村镇银行因个人贷款资金违规流入股市、流动资金贷款资金违规...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

那个中介可热情了，给李女士推荐了一大堆贷款产品。什么消费贷啊，经营贷啊，利率低得很，才3%到4%。中介还神秘兮兮地跟李女士说："只要放款账户不绑定证券账号就没问题。"李女士一听，心想这不就是个法律漏洞嘛，太棒了！贷款很快就到账了。李女士二话不说，立马把钱转到了证券账户。那一刻，她感觉自己离发财...

二手房首付打到哪里?是直接给卖家还是银行监管账户?

首付款是购房款项中的重要组成部分,其支付方式直接关系到交易的安全性和合法性。通常情况下,二手房的首付款并不是直接支付给卖家,而是通过特定的渠道进行支付,以确保交易的透明和安全。在中国,二手房交易的首付款通常需要打入一个专门的银行监管账户。这个账户是由买卖双方在交易前共同选定的,通常是卖方贷款银行的监管...

全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?

■国家金融监督管理总局河北监管局5月10日发布的数据显示，截至今年2月底，河北各银行机构已提醒提示“沉睡账户”超470万户，成功唤醒账户近50万户■工商银行、农业银行明确“沉睡账户”是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户■国家金融监督管理总局安徽监管局4月15日公...

事关你银行卡里的钱!多家银行开展“沉睡账户”提醒工作

近期,不少消费者收到了银行发来的短信提示,提醒其在银行有账户5年及以上未发生主动交易,但账户中仍有余额,需要及时处理。《金融时报》记者了解到,这一举措是去年10月金融监管总局组织开展的银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。此次“沉...

合肥出台新规:超过3个月的住房租金须转入监管账户

收取超过3个月的住房租金将被纳入监管;不得通过其他银行账户或第三方支付平台代收、代管租金和押金;违规租赁企业将被暂停房源发布、信用扣分等……12月25日,大皖新闻记者了解到,合肥市住房保障和房产管理局、合肥市市场监督管理局、合肥市地方金融监督管理局、合肥市互联网信息办公室等四部门联合下发通知,进一步规范住...

二手房过户时,银行的监管程序是怎样的?

在二手房交易过程中,过户是一个至关重要的环节,涉及到多方的权益保障,尤其是银行的监管程序,它确保了交易的合法性和资金的安全性。以下是二手房过户时银行监管程序的详细解析。1.资金监管账户的设立在二手房交易开始时,买卖双方通常会选择一家银行设立一个专门的资金监管账户。这个账户用于存放买方的购房款项,包括...

央行官宣!支付宝变更为无实际控制人!微信、支付宝、私人账户收...

公司如果长期使用股东的个人账户来收付款,很容易造成公私不分,如果企业出现资不抵债,股东要承担无限连带责任,用个人资产偿还公司债务。8.涉嫌挪用资金、职务侵占个人微信、支付宝、私人账户等交易,有可能会涉及挪用资金罪、职务侵占罪等。9.可能被列为银行重点监管对象...

多地金融监管局发布风险提示→

近日,多地金融监管局陆续发布风险提示,提醒广大消费者关注银行账户被“管控”、债务优化陷阱、非法校园贷套路等风险,守护好自己的“钱袋子”。银行账户被“管控”怎么办?在银行卡使用过程中,一些消费者可能会发现自己的账户被限制交易,或者被冻结了。银行账户为什么会被“管控”?被“管控”之后,消费者应该如何操作...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

时代周报记者了解到,2022年下半年开始,不少银行开始限制账户转账金额,提高对相关资料的审核,对开通大额转账要求提供相关佐证等。近日,时代周报记者走访北京多家银行网点发现,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行等国有大行对新开Ⅰ类储蓄卡设置线上转账限额。