“内鬼”里应外合违规放贷超亿元,上海某银行客户经理受贿30余万...
上海某银行客户经理张某和贷款中介李某里应外合,为不符合资质的中小微企业违规发放贷款1亿元,受贿30余万元。多笔逾期坏账发生后东窗事发,两人均获刑。张某于近期获刑五年六个月,并处罚金人民币十五万元。在办理案件过程中,检察官发现银行对贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺等问题。为此,宝山区检...
存量房贷调整的“B面”:银行息差承压,存款利率还将下降
标普信评分析,截至2024年6月末,银行业个人住房贷款余额37.79万亿元,同比下降2.1%,体现出按揭贷款新增乏力,客户提前还款意愿较高。随着按揭贷款利率的进一步下调,居民提前还款意愿有望下降,而且刚需人群的贷款意愿有望提高。因此,本轮新政有利于银行稳定按揭贷款业务总规模,但尚未看到按揭贷款业务规模大幅新增的拐点...
从银行风控打听到的秘密
银行A使用企业预警通监控其贷款客户的财务状况。预警通的算法检测到客户B的现金流突然下降,并触发了实时预警。银行A迅速联系客户B,了解到其主要客户延迟支付货款。银行A及时调整了贷款条款,避免了潜在的违约风险。02法律诉讼风险案例:银行C注意到其客户D因违反环保法规而被起诉。企业预警通的法律诉讼监控功能立即向银...
数十亿元个贷“大包”频出,银行加速“清仓”信用卡不良
其中,广州农商行、广东顺德农商银行等多家银行,系首次试水挂牌转让信用卡透支类个人不良贷款。加快不良资产处置近年来,国内信用卡市场爆发式的发展,发卡银行为了抢占信用卡市场份额,通过“跑马圈地”的方式,不断降低发卡门槛,对用户以多头授信、高额授信来吸引客户申请信用卡,有些用户通过套现、养卡等虚假交易的违法...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
当借款人征信情况较差时,不法贷款中介常会诱导借款人办理“AB贷”,会先做出“有特殊渠道帮您办理银行贷款”的诱人承诺,然后伪造银行贷款审批流程截图,告知客户A因其风险系数高,需增加资质较好的B作为担保人。在实际贷款办理中,不法贷款中介使用B的身份信息申请贷款,贷款资金由A使用。
上海银行半年报:净利润同比增长1.04%,持续优化信贷结构
上半年,上海银行持续优化信贷结构,科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域贷款余额快速增长(www.e993.com)2024年10月21日。财报显示,2024年上半年,上海银行科技型企业贷款投放金额同比增长34.31%;2024年6月末,科技型企业贷款余额较上年末增长9.41%,科技型企业贷款客户数较上年末增长17.45%。2024年上半年,上海银行普惠型贷款投放金额同比增长...
涉信贷违规4家银行被金监总局行政处罚 2024年银行业收1584张罚单...
从被罚银行的类型来看,农村商业银行的罚单高居榜首。2024年以来,农村商业银行共收到罚单548张,占比高达34.6%。业内人士表示,与其他商业银行相比,部分农商行全面风险管理比较薄弱,客户群体相对下沉,信贷合规方面的内部约束和外部挑战更大。罚单数量排在第二位的是大型商业银行,2024年以来共计收到505张,占...
规模超200亿元!前7个月9家银行挂牌“甩卖”信用卡透支类个人不良...
每经记者根据银登中心统计,今年前7个月,共有光大银行、民生银行、招商银行、华夏银行、交通银行、浦发银行、南京银行、广东顺德农商银行、北京农商银行9家银行在银登中心挂牌了信用卡透支类个人不良贷款转让项目,挂牌项目共29单,涉及债权金额共219.21亿元。
揭秘“AB贷”骗局,警惕隐藏风险
我们可以专门针对您的个人实际情况做贷款方案。”诱使亲友入局不法分子以“本人征信分不够,需亲友提供担保增信”等话术,诱骗需要贷款的客户A拉征信良好的亲友B入局,诱骗亲友B“扫脸”“提供账户”,在亲友B不知情的情况下,通过手机操作,用征信良好的亲友B的名义完成贷款申请,然后转账给客户A使用,从中收取高额“服务...
助贷领域乱象丛生!多家银行否认与贷款中介合作
消费者还有可能被误导办理“AB贷”。若客户本身征信情况不好,不法贷款中介会伪造银行贷款审批流程截图,告知客户A因其风险系数高,需增加资质较好的客户B作为担保人,在实际贷款办理中,不法贷款中介使用客户B的身份信息申请贷款,贷款资金由客户A使用,客户B直至被银行催收才知本人是借款人。