美国私人财富管理协会|邮储银行如何看待财富管理?

具体来说，对于大众客户群体，该行强调集约化经营，并注重网点网格化的“周边客户拓展”；对于富嘉客户，则开展客户清单靶向法营销；此外，针对一些重点客户，邮储银行还会推出相应的专项活动，如针对私人银行客户的“扬帆万里计划”等。在广阔的财富管理市场中，专业能力始终是赢得客户的关键。提升财富管理团队的专业能力，...

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

资产要素、监管要素和技术要素。客户要素，从传统的九要素分析，对客户的风险承受能力进行基本测评，演进到现在对生活场景、资金性质、客户风险承受意愿进行全方位画像，这是财富管理平台做好资产配置、提升获得感的基础性抓手。

新形势下财富管理的变与不变 从以产品为中心转向以客户为中心

第二,财富管理机构要更多关注客户整体的生命周期,给客户提供长期陪伴。比如现在包括中信银行等在内的财富管理机构,就关注客户从学生时代,到后面成家立业,再到子女的教育,甚至到未来的退休、养老,提供适配客户全生命周期的财富管理服务。第三点,随着中国步入“长寿社会”,财富管理机构在跟客户交互的过程中,不仅要注重...

零售客户总资产突破14万亿,招行财富管理能力全解析

“以客户为中心”就必须理解客户诉求。实现财富的保值增值，是客户的核心诉求；为客户创造价值，是财富管理的生存之本。为此，招行持续推动“以产品为中心”的销售模式向“以客户为中心”的资产配置模式转型，不断升级“TREE资产配置服务体系”。当下，几乎所有的金融机构都在讲资产配置，但是资产配置究竟如何从理论走向...

...做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理客户体验

考虑这是一个长期的、有起伏的过程,中信银行建议客户通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。建议客户通过将资金分配到不同类别的资产(如股票、债券、黄金等)来分散风险。不同资产类别在不同市场环境下的表现各异,合理的大类资产配置有助于平滑整体投资组合的波动...

招商银行财富管理新蓝图:生态重塑 优势市场地位再升级

当前,做综合服务商已成为银行业领先者的战略目标(www.e993.com)2024年11月24日。银行不仅要扩充其产品线,更要发展能够满足客户多样化需求的服务能力,即将客户对资产保值增值的需求与理财方案有效衔接起来。当客户选择招行作为财富管理主办银行时,其关注点或许并不局限于追求具体的短期收益率,而是实现更全面的财务目标,例如为未来退休生活做准备、规划...

化“关键变量”为“最强增量”,招商银行财富管理再跃迁

早期,招商银行推出了具有里程碑意义的借记卡——“一卡通”,以及首个真正意义上的网上银行——“一网通”,这些创新服务为银行的财富管理业务奠定了基础。在财富管理方面,招商银行率先推出了面向高端客户的理财产品——“金葵花理财”,这一服务标志着招商银行在财富管理领域的专业化服务体系的开始。

中国财富管理数字化趋势探析

由银行打造的财富管理开放平台可最大程度获取客户真实的财务情况,尽可能多地涵盖各类资管产品,更为有效地实现资金端到资产端的闭环。对于券商而言,排名前十的券商指数值明显低于银行,但互相之间差异较小,均是行业龙头。2023年券商的权益类基金保有规模首次超越第三方基金销售机构,成为仅次于银行的第二大销售渠道,其保...

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

降低存款利率可以压降银行负债端成本,从而缓解息差收窄压力,为实体经济保持较低融资成本腾挪空间。同时也给银行财富管理业务带来机遇,在利率降低之后,存款变得不再“划算”。部分投资者转向了银行理财、货币基金等其他投资形式,有望拉动资管产品规模较快增长。

财富管理「主动」致胜:中信银行再造「新动能」

第三次则是2018年,在资管新规落地、银行理财全面「净值化」之后,「保本理财」成为历史。财富管理新的主流叙事方式是:以资产配置提升投资「韧性」、以多元产品满足客户需求,以专业服务提升投资获得感。尤其近几年,在债市行情震荡、A股剧烈波动等情况的影响下,越来越多的投资者已经意识到,财富管理并不是做出几个决策...