原创金融“消保”问题重重,拷问机构“为民”初心
2022年发布的《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确要求,银行保险机构不得采取变相强制、违规购买等不正当方式收集消费者个人信息,禁止从业人员违规查询、下载、复制、存储、篡改消费者个人信息。即便如此,违规获取和使用个人信息的事件屡见不鲜。监管部门进行了专项整治并加大打击和处罚力度。去年7月,震惊行业的...
思想政治工作和文化建设双轮驱动 推动券商分支机构高质量发展...
建立“1+N”的投顾服务体系;充分发挥一线投资顾问面对客户的“最前端”的作用,在工作开展过程中,落实“首问负责制”和“首办负责制”,注重了解客户真实需求,建立需求反馈机制,整合东兴证券资源为客户提供优质、专业、高效的服务;做到始于金融,但不止于金融,东兴证券山东分公司将传统金融服务触点从...
“助贷江湖”那些事儿
《金融时报》记者梳理发现,在各家银行的声明中,主要提到了两个重点:一是各家银行并未委托任何第三方机构及人员开展贷款业务营销宣传与业务代理;二是在银行办理贷款的过程中,银行并不会额外收取其他费用。建设银行广东韶关分行表示,对于在该行办理的农户信贷产品,该行明确声明并未与任何贷款中介机构合作,并且未委托第...
不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作
例如,《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条显示,在与...
多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制
例如,《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条显示,在与...
“金融消保在身边 保障权益防风险”
《银行保险机构消费者权益保护管理办法》第三十条规定:银行保险机构应当合理设计业务流程和操作规范,在办理业务过程中落实消费者身份识别和验证,不得为伪造、冒用他人身份的客户开立账户(www.e993.com)2024年9月17日。风险提示1.消费者要将信息安全意识融入到日常生活中,形成常态化的安全意识,从而降低个人敏感信息泄露的风险,消费者在向他人提...
金融消费者权益保护典型案例公布 涉银行、证券等领域
典型案例3:推进适老化服务升级,为老年消费者提供便捷高效、温暖贴心的金融服务某商业银行优化柜面服务流程,推行个人免填单办理,解决困扰老年客户的填单多、输密多、签字多难题。结合老年人使用习惯,持续加大存折设备配置,截至2022年底,已配备可受理存折业务自助设备7万余台,超全部自助设备的50%。组织网点为行动不便的...
5·15 | 普通人都应该知道的反洗钱知识
应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。16、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完善性时。
3·15以案说消保:“合”您一起了解金融消费者八项基本权利
4、保障金融消费者财产安全权释义:金融机构应当依法维护金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。金融机构应当审慎经营,建立严格的内控措施和科学的技术监控手段,严格区分机构自身资产与客户资产,不得挪用、占用客户资金。案例:王女士听朋友说有个投资渠道,收益特别高,王女士十分心动,但是手头没有闲置...
金融部门联合发布28个金融消保典型案例:推动行业举一反三、以点带面
金融机构在业务开展过程中,应当进一步规范操作流程,严格执行客户授权程序,针对特殊群体单独制定授权方案,确保在充分尊重金融消费者真实意愿的前提下为消费者提供金融产品和服务。在日常经营活动中,金融机构应树立正确的业绩导向,严格遵循公平原则,充分尊重消费者的真实意愿,在提供金融产品或服务时不断优化业务操作流程,向消费...