银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

发放贷款是我国商业银行和其他金融机构的主营业务,为保证贷款安全、使用高效,我国陆续制定颁布了《商业银行法》《贷款通则》等金融法律、规章。商业银行法规定,商业银行贷款应对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等进行严格审查,且实行审贷分离、分级审批等。商业银行贷款,借款人应当提供担保。商业银行还应对保证人...

进出口银行再被“房”所累,涉“违规发放商业性房地产贷款”被罚...

进出口银行经营范围不含房企贷款财联社记者注意到,据中国进出口银行官网,该行业务范围并不包括向房地产企业发放贷款。具体来看,其信贷业务包括“支持对外贸易”、“支持跨境投资”、“支持对外合作”、“支持开放型经济建设”四大类。其中,和国内投资有关的“支持开放型经济建设”业务中,也只有外贸集聚区和贸促平台建设...

如何理解违法发放贷款罪中的“违反国家规定”——以某贷款案为例

南某时任某银行客户部经理，负责该笔贷款业务的调查和监管，其在对某公司贷款进行调查时，未对某公司的贷款用途、公司负债情况、公司资产资料的真实性、商铺的租金收入情况等进行审慎调查，致某公司的贷款申请获取了某银行的审批。某银行于2013年12月至2014年1月间，分四笔向某公司发放了总额为人民币1.6亿元的贷款...

金融监管总局:消费金融公司发放消费贷款最高不得超过人民币20万元

《征求意见稿》指出，经营状况良好、符合条件的消费金融公司，可以向国家金融监督管理总局申请经营下列部分或者全部人民币业务：（一）资产证券化业务；（二）固定收益类证券投资业务；（三）与消费金融相关的咨询服务；（四）国家金融监督管理总局批准的其他业务。《征求意见稿》明确，消费金融公司向借款人发放消费贷款，...

《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)

(1)内保外贷项下资金应用于债务人正常经营范围内的相关支出,不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易,不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易。(2)内保外贷项下资金不得直接或间接以证券投资方式调回境内使用。(3)内保外贷项下资金如用于直接或间接获得对境外其他机构的股权(包括新设境...

权威发布丨调整住房公积金贷款额度上限、灵活就业人员贷款政策!

累计发放个人住房贷款21.85万户,贷款金额656.23亿元,贷款余额386.95亿元,个人住房贷款余额占缴存余额的83.20%,当年回收个人住房贷款44.92亿元(www.e993.com)2024年11月22日。受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行13家。2023年,烟台市住房公积金工作运行平稳,归集扩面、政策优化、服务提升等多项重点工作实现新突破,取得新成效,全市住房公积金事业高...

国家金融监督管理总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金...

本次修订合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围，并明确参照适用范围，着力涵盖当前市场各类合理的融资用途需求。同时进一步明确借款人对象范围，有效满足不同类型市场主体融资需求。一是《固贷办法》明确，固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人...

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

本次修订合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围,并明确参照适用范围,着力涵盖当前市场各类合理的融资用途需求。同时进一步明确借款人对象范围,有效满足不同类型市场主体融资需求。一是《固贷办法》明确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在...

国家金融监督管理总局:流动资金贷款不得用于股东分红

本次修订合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围,并明确参照适用范围,着力涵盖当前市场各类合理的融资用途需求。同时进一步明确借款人对象范围,有效满足不同类型市场主体融资需求。一是《固贷办法》明确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在...

国家金融监管总局:流动资金贷款不得用于股东分红、金融资产等投资

本次修订合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围,并明确参照适用范围,着力涵盖当前市场各类合理的融资用途需求。同时进一步明确借款人对象范围,有效满足不同类型市场主体融资需求。一是《固贷办法》明确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在...