这4家银行面临解散,存款难取?建议储户了解这4点,存款更放心

银行的合规经营至关重要,频繁受到监管部门处罚的银行,往往面临更高的经营风险。储户可以通过查询银保监会等监管机构的官方网站,了解银行是否存在被处罚的历史记录。如果发现某家银行有较多的不良记录,建议谨慎选择。4.不要误买银行理财产品银行的存款产品和理财产品有所不同。银行存款是受存款保险保护的,而理财产...

银行揽储大搞开门红“送礼品” 金融监管部门切莫出现监管“盲区”

◆尽管银监、人行等多家监管部门出台对这些行为的禁止规定,但依然有银行我行我素银行营业执照并没有可以米面油百货经营许可,显然超出经营范围。每个公民对金融机构是否依法依规运营都有监督和评论的权利,各家银行违法违规的运行,直接关乎金融的安全,扰乱的是金融市场正常秩序,也损害了金融机构的信誉,许多群众对此提...

金融监管总局重磅发布 涉及银行数据安全管理

要求银行保险机构指定数据安全归口管理部门,作为本机构负责数据安全工作的主责部门,承担制定数据安全管理制度标准、建立维护数据目录、推动数据分类分级保护、组织开展风险监测、预警及处置等职责。《办法》将数据安全风险纳入全面风险管理体系。要求银行保险机构明确管理流程,主动评估风险,对数据安全风险进行有效监测,防止数据...

如何区分银行本地业务和异地业务?

地方法人银行包括城商行、民营银行、农村中小金融机构。按照经营区域和机构覆盖范围又分为只在法人注册地辖区内设立网点、跨区域设立网点两类。跨区域主要包括跨省、跨地市、跨县(区)三类。地方法人银行区域经营政策如下∶1.城商行、民营银行2004年,银监会印发《城市商业银行监管与发展纲要》以规范城商行经营,业...

“来了就是全员营销!”银行人绕不过去的“坎”?

事实上,银行设立时点性存款考核指标,将指标分解到非营销部门与个人的做法,是违规行为。近日,监管部门披露的罚单在行业内引起关注。2023年12月,国家金融监督管理总局嘉兴监管分局因“违规设立时点性存款考核指标,向非营销部门与个人下达存款考核指标,导致员工违规揽储”等违法违规事实,对浙江海宁农村商业银行作出罚款415万...

国家金融监督管理总局令(2023年第5号) 银行保险机构操作风险管理...

国家金融监督管理总局或其派出机构按照监管职责归属,可以豁免规模较小的银行保险机构在一级分行(省级分公司)设立操作风险管理专岗或专人的要求(www.e993.com)2024年11月6日。第十三条法律、合规、信息科技、数据管理、消费者权益保护、安全保卫、财务会计、人力资源、精算等部门在承担本部门操作风险管理职责的同时,应当在职责范围内为其他部门操作风...

非银行金融机构行政许可事项实施办法

第三条国家金融监督管理总局及其派出机构依照国家金融监督管理总局行政许可实施程序相关规定和本办法,对非银行金融机构实施行政许可。第四条非银行金融机构以下事项须经国家金融监督管理总局及其派出机构行政许可:机构设立,机构变更,机构终止,调整业务范围和增加业务品种,董事和高级管理人员任职资格,以及法律、行政法规规定和...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

“联合课题组”,通过现场走访、小型座谈会以及线上采访商业银行、信贷中介机构、行业协会以及金融监管部门等形式,本着“既不简单一清了事,也不放任自流不管”原则,课题组从信贷中介业务创新和监管两个角度切入,提出信贷中介转型设计、清理整顿方案,并对信贷中介监管路径、方式提出了若干建议,衷心希望本研究报告对我国信贷...

防范非法集资|非法集资陷阱的28个知识点!

1、什么是非法集资?指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。2、什么是非法集资人?指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。3、什么是非法集资协助人?

金融机构,到底归谁管?

国家金融监督管理总局是在银保监会的基础上组建,而央行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、金融消费者保护的职责,证监会的投资者保护职责,也都被划入监管总局的管理范围。国家金融监管总局负责了除证券业之外的金融业监管。至此,金融监管框架再度升级!