贷款发放玩套路“冲时点”,建行一分行被罚超百万
近日,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,建设银行常州分行因贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时点”等违法违规事实,被没收违法所得并处罚款合计128.815383万元。图片来源:国家金融监管总局官网同时,时任建设银行常州天宁支行副行长、建设银行常州...
【Fintech 周报】监管:信贷资金严禁流入股市;三季度涉不良罚单大...
从处罚缘由上来看,今年三季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条...
企业低贷高存套路深 多部委见招拆招缓解资金空转
记者了解到,此前企业通过低贷高存赚利息收益的方式主要有以下几种:一是存入一笔定期存款或保证金存款,并以此在同一家银行开出银行承兑汇票,然后再去另外一家银行将票据贴现,贴现出的资金再存入银行赚存款收益。另一种是通过信用证福费廷业务赚利差,其本质与第一种的银行承兑汇票贴现业务相似,但优势在于福费廷贴...
时报经济眼丨企业低贷高存套路深,多部委见招拆招缓解资金空转
记者了解到,此前企业通过低贷高存赚利息收益的方式主要有以下几种:一是存入一笔定期存款或保证金存款,并以此在同一家银行开出银行承兑汇票,然后再去另外一家银行将票据贴现,贴现出的资金再存入银行赚存款收益。另一种是通过信用证福费廷业务赚利差,其本质与第一种的银行承兑汇票贴现业务相似,但优势在于福费廷贴...
...不搞“一刀切”“运动式”减碳,已对相关银行存单质押承兑汇票...
个人住房贷款中90%以上用于支持首套房,投向住房租赁市场的贷款同比增长61.5%。3、近期,个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷,银保监会已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。目前,调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。如调查发现...
2亿骗贷套路曝光,多家银行被骗,该如何防?| 司法建议
骗贷套路深,银行如何防?近日,闵行区人民法院审结一起被告人陈某犯贷款诈骗罪、职务侵占罪的案件(www.e993.com)2024年10月22日。2013年3月至2016年5月,被告人陈某作为A公司实际控制人,陆续以A公司名义,通过虚构业务规模、伪造申请证明材料等方式向B、C等6家银行申请流动资金贷款、银行承兑汇票与国内信用证。除小部分贷款用于约定用途外,其余所贷...
萝卜章加内鬼 渤海银行存单质押遭遇“非阳光存款”骗贷套路
补充一点,倘若金主自己以存单做质押,开出承兑汇票转手贴现回笼资金,再如此循环反复,就能为银行同时做大存贷款规模,只要有贷款企业愿意付费买存款,这业务就能持续不断的做下去。最新的消息是渤海银行称济民可信收受了来自华业石化超过存款利息两倍的收益,如此看来,济民可信是收了外贴款,但济民可信知道存款业务和知道这...
商业承兑汇票之真假“国企”,其中的套路真不少,听高手揭秘
商业承兑汇票之真假“国企”,其中的套路真不少,听高手揭秘言必称国家的公司简介在这个网站上,我们所熟悉国企要素,他们全都照猫画虎来了一遍,“国家”,“北京”,“战略储备”,这些关键词无一不透露出一种高大上的国企形象。但像中石油、中石化、电网、招商局、国家能源集团等听起来和国储能源一个级别的公司...
供应链金融 | 渤海银行28亿存款质押的套路拆解
银行申请开立7亿的银行承兑汇票,山禾医药用存单1提供质押担保,票面收款人是A公司,银票1年后到期;(4)然后,华业石化再找一个能够控制的B公司,A公司将银票背书转让给B公司;(5)B公司再拿着这7亿银票去渤海银行贴现,贴现利息2.4%,贴出来7亿-1708万元;(6)B公司再倒贴1708万元凑足7亿元,存入渤海银行,开具一个新的...
山东骗贷案曝光:同一套路骗了4家银行1.86亿元
2016年11月9日到2017年3月28日,四人又采取熟悉的套路,伪造文件,从齐商银行邹平支行分别骗取信用贷款1000万元、承兑汇票3330万元、除了涉嫌骗贷外,2016年6月,李涛为方便向银行提交贷款资料,在邹平县某皓泽文印社私刻邹平益坤进出口贸易有限公司公章、山东益坤进出口贸易有限公司公章及财务印章各一枚,并用在了向滨州...