...理财副总经理李永锋:持续丰富七彩阳光理财产品体系,为投资者...
光大理财始终坚持为投资者创造可持续价值回报的理念,严把信用风险关口,坚持信用风险不下沉;重视预判并有效应对市场风险,在做好久期管理,提高债券等固收类产品应对市场波动的基础上,加强对市场情绪的监测,提前预判市场反应;分级管理并精细化评估流动性风险,光大理财开发设计并不断提高流动性风险管理工具的有效性,建立了流动...
...不同风险承受能力的投资人可够买产品安全等级的范围是什么?
1、原则上,投资人风险承受能力与产品安全等级一一对应,向下兼容,即原则上:保守型投资人,可以购买安全等级为五星的产品;稳健型投资人,可以购买安全等级为五星和四星半的产品;平衡型投资人,可以购买安全等级为五星、四星半和四星的产品;成长型投资人,可以购买安全等级为五星、四星半、四星和三星半的产品;进取型...
私募基金等资管产品风险等级评定系列问题梳理
1、R1-保守级产品这类产品通常可以保证本金安全。收益虽然会有浮动,但是受市场波动和政策法规的变化影响比较小。理财产品中的国债、银行存款都可以算在这个风险等级。还有大部分的货币基金,虽然不能绝对保证本金安全,但是损失可能很小,也可以算是R1保守级产品。2、R2-稳健级产品这类产品不保证本金偿付,但风险...
同花顺开放式基金风险等级评定方法
(一)保守型:风险承受能力极低,对收益要求不高,追求本金安全,属于低风险承受能力投资者;(二)稳健型:风险承受度适中,偏向于资产均衡配置,对收益的要求高于保守型投资者,同时能够承担一定的投资风险,属于中风险承受能力投资者;(三)积极型:风险承受度较高,资产配置以高风险投资品种为主,追求投资高收益,同时能够承受...
深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究
可以看出,银行理财产品的风险等级和产品投资性质基本对应,各机构在R1、R4和R5的产品分类标准基本等同,但R2和R3的产品风险等级存在部分重叠,评定标准存在分歧,尤其以“固收+”产品为主。课题组进行更细的分类研究,选取截至2023年末存续期超过一年的公募型理财产品(未合并产品份额,不含现金类产品),以2023年完整一年的...
投资者教育 | 投资者适当性,带您一文了解!
投资者风险调查文件大致涉及财务状况、投资经验、投资知识、投资者目标、风险偏好、对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例等内容(www.e993.com)2024年7月30日。根据投资者填写的风险测评评分结果,一般会把投资者划分为五个风险等级:A1(保守型)、A2(稳健型)、A3(平衡型)、A4(进取型)和A5(激进型)。同时不同类型的产品主要从产品结构复杂性、产...
投资前 先弄清楚这件事!
可以选择购买保守投资的债券型基金、银行理财产品等。又或者,可以采用控制仓位的方式控制风险。例如用10万元进行偏积极的权益类产品投资,剩余的90万元购买较为保守的产品。对于养老投资来说如果是临近退休的投资者,很快就要用到这笔钱了,可以用以后所需金额来倒推实际能够承受的损失。例如,手头目前有100万元,3年后...
你的年终奖发了吗 银行已经盯上了
建设银行的微信公众号用漫画的形式给出建议:首先,预留充分的现金流,保证自己的日常和节日开销;其次,学会合理投资,如果奖金较少,可以只投资一两只稳健型产品,奖金多的则可以多买几只不同类型的产品分散风险,合理布局;最后消费者要估算自己对风险的承受能力,保守型的投资者建议配置中低风险的“固收类”产品,稳健的投资...
投资者风险承受能力和产品风险等级如何匹配?我适合什么样的产品?
C1-保守型:这类投资者,例如小白投资者或者习惯存银行的投资者,他们厌恶风险,投资理财的目的主要是为了保值,最重视的就是有没有风险,或者该类投资者对资金的流动性要求特别高,那么像这类投资者的话,可以购买基金风险等级为R1的基金产品或服务,例如货币型基金。
什么是好的产品配置?平安银行私人银行在“合适”上下功夫
为此,平安银行私人银行建立售前、售中、售后覆盖销售全流程的标准化销售行为管控机制,包括系统设置销售限制规则,禁止投资者超配购买产品;审慎设置风险评估流程并合理管控风险评估频次;针对长者购买中高风险等级以上的代销私募产品,强化相关风险评估及管控;建立并完善质检与回访机制,对风险隐患及时排查处理,如风险测评异动、双...