农发行四川内江市分行扎实开展二季度存续期现场检查

以制度学习为前提,从存续期管理职责、存续期检查要点、风险预警与处置等方面,组织支行及市分行信贷业务骨干开展系统性培训,进一步规范管理标准;利用总、省分行下发的合规典型案例、贷款审查要点及农发行征信新规,开展“党建+合规”学习研讨,进一步强化员工的风险防范和合规操作意识;针对存续期管理过程中易错点、易忽略风...

溧水农商银行开展信贷专项排查筑牢稳健发展基石

排查方式包括现场检查和非现场检查,主要检查借款人在申请贷款时提供的基础资料是否属实、客户经理在贷前调查过程中是否按照该行产品管理要求和授信准入要求进行有效和充分的调查、是否通过现场与非现场结合的方式落实贷后检查。检查前,检查人员认真学习相关文件制度,制定详细的检查方案,明确具体检查内容和要求,确保检查工作顺...

对公赋能—新形势下信贷业务全流程风险防控能力 暨调查报告撰写...

3.1银证合作客群(税务贷款、政府采购贷款、街道村委推荐客户)3.2产业链客群(医院行业的商票快贴案例)3.3商圈客群(线下商圈、商会、协会等)——商圈特色产品:POS贷、租金贷3.4互联网平台客群(企查查等软件的使用)三、以客户为中心,站在客户角度思考问题1.了解客户需求,做好客户画像1.1你是否真正...

上海爱建信托有限责任公司2023年度报告摘要

首先,公司十分重视业务准入环节风险管控,针对不同类型业务制定风险政策,定期维护更新尽职调查管理办法及主要业务类型的尽职调查要点指引,相关业务需满足制度要求并通过集体决策后方可执行;其次,公司持续加强集团授信管理制度与机制的建立完善,完善信评小组工作机制,加强交易对手信用风险管理水平;再次,中台风险管理部门在项目成立...

央行:做好柜台债券交易、托管等系统建设和内部协同;张金良任中国...

要点一:严把发行上市准入关,适度提高部分板块财务指标;要点二:加强对拟上市企业的现场检查力度,撤回上市申请仍一查到底;要点三:IPO方面提升对新质生产力的包容性、适应性和精准支持力度;要点四:全面防范绕道减持,明确离婚、控股股东解散等情形的减持规则;要点五:构建打击财务造假的综合惩防体系,研究提高举报奖励金额;...

周末要闻回顾:证监会集中发布四项“两强两严”政策文件

导语:本周末影响市场的重要资讯有:证监会集中发布四项“两强两严”政策文件,明确禁止限售股转融通出借与限售股融券卖出;转融券“T+1”通关测试完成,下周一正式落地;前两月新增信贷6.37万亿,社融增量8.06万亿,M2增长8.7%;央视“3·15”晚会曝光预制菜生产乱象;宁德时代2023年净利润同比增长43.58%拟10派50.28元;5万...

周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!

要点四:优化贷款办理流程适配新型融资场景本次修订后的新规结合当前信贷办理的实际需求及良好实践,对相关贷款流程进行了明确与规范,主要包括两个方面:一是关于贷款调查。明确流动资金贷款和个人贷款应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查。同时,对于小微企业流动资金贷款及二十万元以下个人贷款,在非现场调查可...

政策动态 | 国家金融监督管理总局发布《汽车金融公司监管评级办法》

第十八条汽金公司的监管评级结果应当作为监管机构制定及调整监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的主要依据。国家金融监督管理总局各级派出机构应当根据汽金公司的监管评级结果,深入分析风险及其成因,制定汽金公司的综合监管计划,明确监管重点,确定非现场监测和现场检查的频率、范围,并督促汽金公司对发现的问题及...

齐鲁银行收到千万级罚单 不良率下降但逾期贷款增长

保荐机构现场检查无违规问题此外,齐鲁银行此次被罚还存在关联方贷款违规的问题。值得一提的是,其保荐机构曾于2023年4月23日对齐鲁银行2022年度有关情况进行现场检查。现场检查报告显示,经现场检查,保荐机构认为,截至现场检查完成之日,齐鲁银行关联交易是进行正常经营管理所需要的,所签订的协议或合同定价公允、方法合理...

行业发布|“全面加强金融监管,服务经济社会高质量发展”新闻发布会

四、穿透监管强调精准性，主要是扎好一根针，突出三个重点。即加强股东行为穿透、资金流向穿透和业务实质穿透。在市场准入、非现场监管、现场检查等各监管手段中，既看人又看事，既看表又看账，还要透过人、事、表、账看风险。打通数据源，精准打击各类隐秘性、交叉性、关联性的风险。运用大数据工具，打破机构地区...