个人外汇法规知识小讲堂(十一)境内个人购汇业务须知
答:您可以通过具备对私结售汇业务经营资格的商业银行办理个人购汇业务,根据具体业务性质,可选择柜台渠道或者电子渠道办理。我行郑重提醒您,在国家规定交易场所以外买卖外汇,扰乱市场秩序,以及违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等属于非法买卖外汇行为,视具体情节将可能承担非常严厉的法律后果。构成犯罪的,由国家...
个人购汇重申6大禁令 留意别入“关注名单”
如果这两日你向银行提出购汇申请,会在个人购汇申请书看到明确提示,境内个人办理购汇业务时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道:原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊?!其实,这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理...
个人外汇法规知识小讲堂(十)个人外币现钞携带及外币现钞兑换业务
境外个人“原兑换未用完的人民币”指外币现钞或旅行支票结汇成人民币后未用完部分,及境外卡境内提取人民币未用完部分。在满足办理要求的前提下,符合具有真实、合法交易背景的条件,境外个人可以依法合规地办理兑回,但不得通过在银行分拆办理等方式利用兑回渠道规避个人外汇管理等法律法规要求。问:境外个人办理兑回外币...
结汇、售汇及付汇管理规定
第四条境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员应当按照本规定办理结汇、购汇、开立外汇账户及对外支付。第五条境内机构和居民个人通过经营外汇业务的银行办理对外收支时,应当按照《国际收支统计申报办法》及有关规定办理国际收支统计申报。第二章经常项目下的结汇、售汇与付汇第六条除本规定第七条、第八条...
采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
此种行为,就是外管局命令禁止的“蚂蚁搬家”式换汇。(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个...
中国公民在境外的购汇结汇活动,是否适用外汇管理条例?
而有错误观点认为,因为张三人在国境之外,所以属于境外个人,因此不受《外汇管理条例》管理(www.e993.com)2024年8月13日。这种观点存在误区,是对境外个人这个定义的错误理解。因为虽然《外汇管理条例》没有对境外个人和境外机构的定性进行明确,但是可以查看《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号),其37条就有明确的规定,“(一)境内...
中国公民在境外的购汇结汇活动,是否适用外汇管理条例?
该规定中,并未规定境外个人在境外的外汇收支、经营活动使用该条例,因此有观点认为,在境外的中国公民,不受此条例约束。该观点的错误之处在于,对于境外个人的定义存在误读,在境外的中国公民,依然是属于境内个人,而非境外个人,因此其在国外的外汇收支、经营活动,依然应该适用我国《外汇管理条例》。
境内个人购汇监管加强:不得用于境外买房和证券投资
在个人客户购买外汇时,需要填写《申请书》。申请书上明确,“境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入‘关注名单’,当年及之后两年不享有个人便利化额度”。选项更详尽虽然2017年居民每人5万美元购汇额度并未缩减,但是从昨日起,居民购汇流...
外汇局:境内个人购汇不得用于境外买房证券投资
值得注意的是,此次《申请书》明确境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。此外不得参与洗钱、地下钱庄交易等违法违规活动。《申请书》指出,对于有购汇违规行为的个人,外汇局将会依法列入“关注名单”管理,当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法...
境内个人购汇监管加强:不得用于境外买房和证券投资
值得注意的是,此次《申请书》明确境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。此外不得参与洗钱、地下钱庄交易等违法违规活动。《申请书》指出,对于有购汇违规行为的个人,外汇局将会依法列入“关注名单”管理,当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法...