非法买卖外汇综述(下)|外币|央行|货币|外管局|外汇管理条例_网易...
对于外汇的定义,有观点认为,外汇只能是货币,基于人民币是由中国人民银行发行的法定货币,该种观点认为外汇只能是境外某国或地区的中央政府发行的法定货币。实际上根据《外汇管理条例》第三条规定“本条例所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(一)外币现钞,包括纸币、铸币;(二)外...
外汇局进一步明确境内机构外币现钞收付要求
《办法》规定,在无法使用银行渠道等特殊情况下,允许境内机构以外币现钞办理部分经常项目收付。具体包括银行汇路不畅,或是与战乱、金融条件差等国家(地区)进行的交易,以及境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入等。但也应按规定在经办银行办理结汇,不得存入经办银行转为现汇。《办法》同时规定,在无法...
外汇局:境内机构不得以虚构交易等方式骗取外币现钞收付
境内机构不得以虚构交易等方式骗取外币现钞收付,逃避外汇监管。第六条除本办法另有规定外,符合以下条件的经常项目交易,境内机构可以收取外币现钞,但应按规定在经办银行办理结汇,不得存入经办银行转为现汇:(一)银行汇路不畅的经常项目交易;(二)与战乱、金融条件差的国家(地区)间开展的服务贸易、初次收入和二...
交通银行新疆分行违法遭罚 未审核办理外币现钞收汇
相关单证无法证明交易真实合法或与办理的外币现钞交易不一致的,经办银行应当要求境内机构补充其他交易单证。《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务...
央行等三部门:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
第十条商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,遵循大额现金管理的相关规定。第十一条金融机构提供保管箱服务时,应当了解保管箱的实际使用人,登记实际使用人的姓名...
国家外汇局对个人分拆结售汇行为实行针对性管理 大额外币现钞结汇...
隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇...
境内机构外币现钞收付管理暂行办法
第二条本办法所称境内机构外币现钞收付系指境内机构从事对外贸易和非贸易活动所发生的外币现钞提取、支付、收取、结汇和转现汇行为。第三条境内机构资本项目项下不得收付外币现钞。第四条境内机构单笔提取不超过等值一万美元的外币现钞,可以持《结汇、售汇及付汇管理规定》(以下简称(规定))中第二章规定的有效凭...
国家外汇管理局关于部分企业、个人违规办理外汇业务处罚情况的...
二、2009年1月至2010年6月,深圳观澜湖高尔夫球会有限公司直接收取客户消费所支付的港币现钞共计2132.65万港元,随后该公司将上述收取的港币现钞中的1603.75万港元,以公司员工个人名义办理结汇,结汇所得人民币资金1394.97万元存入该公司账户。上述行为违反境内机构外币现钞收付管理的有关规定,同时还存在违规办理结汇行为,...
国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知
六、境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票,应以其经常项目外汇账户、外汇资本金账户以及其它明确规定可用于经常项目支出的外汇账户内资金购买,或用人民币账户内资金购汇后购买,不得以外币现钞或人民币现钞购汇购买外币旅行支票。七、境内机构、驻华机构购买外币旅行支票时,应向银行提交下列证明材料:(一)购买申请...
外汇局进一步规范境内机构外币现钞收付管理
《通知》主要内容包括:一是明确境内机构外币现钞收付的条件。在无法使用银行渠道等特殊情况下,如银行汇路不畅以及与战乱、金融条件差等国家(地区)进行的交易,允许境内机构以外币现钞办理部分经常项目收付。二是明确银行办理外币现钞收付业务的审核要求。银行应按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则对外币...