外汇局:外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇管理

四是进一步规范结汇资金的支付管理,明确银行按照展业三原则承担真实性审核义务。五是明确和简化其他直接投资项下外汇账户资金结汇及使用管理。六是外汇局加强事中事后管理,进一步强化事后监管与违规查处。《通知》的出台,是国家外汇管理局贯彻落实国务院关于推广中国(上海)自由贸易试验区可复制改革试点经验相关要求、切实转...

外汇局:境内机构利润汇出前应先弥补以前年度亏损

银行应继续按照“展业三原则”的要求,完善对境内机构利润汇出真实性和合规性审核,这是符合国际惯例的。对于支持跨国公司外汇资金集中运营管理方面,这位负责人表示,2015年印发的《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》允许“境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款,可在不超过前六个月日均存款余额的50%额度内境内运用...

国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

三是政策适用灵活,银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。前期参与试点的银行反馈,实施外汇展业改革后,优质企业办理外汇业务更为高效,银行外汇服务水平得到有效提升。问:《展业办法》在风险防范方面有哪些安排?

外汇局发布银行外汇展业管理试行办法,于明年1月1日起施行

《展业办法》共六章34条，主要内容包括：一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》共六章34条，主要内容方面，一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就 《银行外汇展业管理...

二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间(www.e993.com)2024年11月22日。三是政策适用灵活,银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。前期参与试点的银行反馈,实施外汇展业改革后,优质企业办理外汇业务更为高效,...

国家外汇局发布银行外汇展业管理办法

三是一致性。外部监管政策或银行风险管理策略发生变化时,银行应当及时更新外汇展业内控制。《展业办法》要求,银行应当按照外汇合规风险管理需要,建立、优化相关业务系统和信息管理系统,确保客户身份信息、交易信息等外汇展业信息的准确完整和可追溯,并根据风险与合规管理需求及时优化升级。

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

孙建庭表示,改革推进商业银行外汇业务流程再造,目前相关业务的流程情况是,在事前分类评级环节,银行结合外汇展业系统打分+人工补充尽调,对企业进行分类评级;在事中差异化审核环节,按照“客户分级、业务分类”原则进行差异化审核,便利化程度由高到低分为可凭客户指令直接办理、按照现行标准审核办理、强化审核办理三类;在事后...

进一步扩大“便利化”!国家外汇管理局发布《展业办法》

国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...

《资本项目外汇业务指引三项对比》(7.1-7.5)

四、本指引中规定收取或审核的相关材料,仅限于外汇局要求的部分,申请人办理业务时仍须按照其他管理部门规定和银行展业原则(了解客户、了解业务、尽职审查)及自身制度要求提交其他相关材料。除申请书、登记表等要求留存原件外,银行收取或审核相关材料时,应查验原件并留存加盖申请人公章(申请人为个人的应亲笔签名)的复印...