家族信托,必须了解的十个常识

简言之,信托是受托人(通常是信托公司)作为法律意义上的所有人、履行设立人之意图、为受益人之利益的持有和管理资产。受托人执行的是设立人为受益人利益的意图,但不是设立人控制资产的意图。4、你放入信托的资产已经不是你的了高净值人士需要明白的是,设立信托意味着什么?根据常识3,当你设立信托后把资产装入信托...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托,又称人寿保险信托,是指以保险金或保单受益权作为信托财产,由委托人和受托人签订保险金信托合同,当达到保险合同约定的赔偿或给付条件时,保险公司将保险金(身故保险金、年金或生存保险金)交付于受托人,由受托人按照合同约定的方式管理、运用信托财产,并将信托财产及收益,按约定分配给信托受益人的一类家族信托。

新变化激发信托制度生命力

比如,受托人作为信托财产的名义所有人,需要专业、谨慎、有效地管理信托财产。另外,通过受益人的设计,可以在信托文件当中设定受益人取得信托利益的一些条件,这样受益人必须按照信托文件的规定去从事他的工作或安排他的生活。比如,从事环保产业、开展慈善活动,这些通过信托文件的约定,使受益人按照委托人的意愿去行事,起到了...

【聚焦风控】论反洗钱管理体系的有机补充与健全发展

一般而言,个体工商户的注册资本(出资额)相对较小,未设置复杂的公司治理架构,其负责人即“业主”就是受益所有人,一般难以通过“话事人”“代理人”“挂名人”或“稻草人”“工具人”等多层嵌套结构来隐藏受益所有人的身份、隐瞒资金来源、资金性质和交易目的等,这与股份公司等法人组织存在根本不同。因此,这种适当性...

为了阳光下的“一键查询”

“五大金融”、“三大工程”、宏观重大战略等统计字段,向下穿透资管产品的嵌套信息,向上穿透受益所有人信息,不仅有助于优化产品信息公示与投资者查询信息,满足信息披露和投资者权益保护需要,还全面对标监管数据标准和信托监管报表,实现行业数据标准的一致性,与监管数据形成有效互补,更全面反映着信托业服务实体经济的成效与...

FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略

然后,强调灵活使用多种信息来源有效及时地获取信托或其他类似法律安排、受托人和信托资产的充分、准确和最新的基础信息和受益所有权信息(www.e993.com)2024年11月12日。接下来,强调各国应建立机制以确保法律安排的受益所有权信息是充分、准确和最新的,并新增对“充分”、“准确”和“最新”的定义描述。同时,再次强调获取在类似法律安排中同等身份人...

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3、本基金管理人为鹏华基金管理有限公司,基金托管人为中信证券股份有限公司,登记机构为鹏华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)。4、本基金自2024年08月19日起至2024年08月30日止,通过基金管理人指定的销售机构公开发售。5、本基金的销售机构包括直销机构和其他销售机构。其中直销机构指本公司直销中心及本基金...

人民银行发布:2022中国反洗钱报告

按照国务院金融稳定发展委员会会议部署,反洗钱工作部际联席会议相关成员单位持续推进特定非金融行业反洗钱监管、穿透识别受益所有人和定向金融管制等方面制度建设。2022年11月,金融行动特别工作组(FATF)发布《中国反洗钱和反恐怖融资第三次后续报告》,肯定中国后续整改进展,提升建议7(与大规模杀伤性武器扩散及扩散融资相关的...

原创境外所得税务申报与管理:新趋势与合规挑战

根据境外上市规则,境外上市备案报告应当详细说明信托相关信息,主要包括:信托的设立时间、类型及运作方式、信托的期限、各信托当事人的权利义务安排、信托受益人情况。在境外上市规则发布后,证监会对于递交境外备案申请的企业中股权架构涉及境外信托的情况予以了特别关注,重点问询了有关信托的关键安排。

《城中之城》展现商战残酷面,天眼查助力信贷尽调洞察风险

据了解，天眼查“受益所有人”和“实际控制权”查询功能依照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》设计而来，通过对目标企业进行股权关系层层梳理，实现穿透识别企业最终受益所有权人，可视化、路径化简明呈现股权链，帮助金融从业者从庞杂的商业数据中精准识别存在洗钱嫌疑的客户，从而节省大量的时间、...